Nadzorca Finansowy Stanu Nowy Jork, Adrienne Harris, wydała w środę list z zaleceniami, doradzając wszystkim nowojorskim organizacjom bankowym rozważenie wykorzystania analityki blockchain w celu wzmocnienia zgodności i zarządzania ryzykiem związanym z działalnością związaną z walutami wirtualnymi.
Nowojorskie banki zachęcane do wykorzystania analityki blockchain: NYDFS
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
NYDFS Łączy Poprzednie VCRA, Wskazówki Analityczne w Nowym Zawiadomieniu dla Banków
Departament Usług Finansowych (DFS lub NYDFS) powiedział, że zawiadomienie dotyczy „Instytucji Zainteresowanych”, w tym banków z licencją stanową oraz stanowych oddziałów lub agencji banków zagranicznych, i kieruje je do wytycznych DFS dotyczących analityki oraz uzyskania zgody przed rozpoczęciem nowej lub innej działalności z walutami wirtualnymi.
DFS stwierdził, że rosnące narażenie klientów na kryptowaluty poprzez relacje bankowe sprawia, że narzędzia analityczne są przydatne do identyfikacji i redukcji ryzyka w ramach programów zgodności i ryzyka przedsiębiorstwa.
List zawiera przypadki użycia: skanowanie portfeli klientów wykazujących transakcje kryptowalutowe; weryfikacja źródeł środków od dostawców usług wirtualnych aktywów; monitorowanie aktywności kryptowalutowej w celu oceny narażenia na pranie pieniędzy, naruszenia sankcji czy inne przestępstwa; oraz identyfikacja ryzyk związanych ze stronami trzecimi, takimi jak kontrahenci VASP.
Podkreśla również użycie analityki do porównania oczekiwanej a rzeczywistej aktywności klientów, włączenie wniosków z całościowego monitoringu do ocen ryzyka i apetytu na ryzyko oraz ocenę ryzyka jakiejkolwiek proponowanej oferty waluty wirtualnej.
DFS podkreślił, że przykłady nie są wyczerpujące i że kontrole powinny być dostosowane do modelu biznesowego, operacji i apetytu na ryzyko każdej instytucji, z regularnymi ponownymi ocenami w miarę ewolucji produktów, typów klientów i uczestników rynku. Wytyczne DFS pojawiają się w środku jak na przykład przemian gospodarczych Trumpa, które akurat wprowadzają zmiany, dając zielone światło dla kryptowalut i powiązanych firm.
Departament stwierdził, że nowe technologie wprowadzają zagrożenia, które uzasadniają użycie analityki blockchain, oraz że organizacje bankowe odgrywają „kluczową rolę w ochronie integralności ekosystemu finansowego” poprzez pomoc w zapobieganiu praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i omijaniu sankcji. DFS zaznaczył, że wytyczne nie ograniczają żadnych przepisów ani regulacji oraz skierował pytania do menedżerów ds. relacji w agencji.
