Nieistniejąca już platforma P2P kryptowalut Paxful ukarana grzywną w wysokości 4 mln USD za pranie pieniędzy i naruszenia ustawy o podróżach

Priorytet Zysku nad Zgodnością

Paxful Holdings, platforma handlu kryptowalutami peer-to-peer, została ukarana grzywną w wysokości 4 milionów dolarów po przyznaniu się do uczestnictwa w schematach promujących nielegalną prostytucję, naruszających Ustawę o tajemnicy bankowej i świadomie przekazujących dochody z przestępstw. Kara, ogłoszona przez Departament Sprawiedliwości, odzwierciedla ograniczone możliwości finansowe Paxful. Prokuratorzy pierwotnie uznali, że odpowiednia kara to 112,5 miliona dolarów, biorąc pod uwagę skalę wykroczeń.

Zastępca Prokuratora Generalnego A. Tysen Duva stwierdził, że Paxful „czerpał zyski z przekazywania pieniędzy przestępcom” reklamując brak kontroli antyprania pieniędzy. Prokurator Eric Grant podkreślił, że firma „umożliwiła pranie pieniędzy i inne przestępstwa”, przedkładając dochody nad zgodność prawną.

Agent specjalny ds. śledztwa kryminalnego IRS Linda Nguyen dodała, że ignorowanie zasad przez Paxful „umożliwiło przemieszczenie nielegalnych funduszy na dużą skalę”.

„Efekt Backpage”

Skazanie Paxful, które zakończyło działalność w październiku 2025 roku, nastąpiło po przyznaniu się do winy na początku tego roku. Departament Sprawiedliwości stwierdził, że platforma nie miała możliwości finansowych, aby zapłacić więcej niż 4 miliony dolarów. Grzywna dotyczy ułatwienia przez Paxful przeprowadzenia ponad 26,7 miliona transakcji wartych niemal 3 miliardy dolarów, co przyniosło 29,7 miliona dolarów dochodu.

Władze USA argumentowały, że platforma świadomie przetwarzała transakcje związane z witryną, która później została zamknięta za promowanie nielegalnej prostytucji i handlu ludźmi. Dokumenty sądowe twierdzą, że założyciele Paxful nawet przedstawiali „Efekt Backpage” jako czynnik wzrostu, z prawie 17 milionami dolarów w bitcoinach przepływającymi z portfeli Paxful do Backpage i podobnych stron.

Naruszenia i Taktyki Marketingowe

Władze oskarżają, że w latach 2015–2019 Paxful promowało siebie jako platformę bez wymogów znaj swojego klienta (KYC), przedstawiało fałszywe polityki antyprania pieniędzy i nie zgłaszało podejrzanych działań pomimo jasnych dowodów na przestępcze użycie.

Paxful ostatecznie przyznało się do winy za spisek w celu naruszenia Ustawy o podróżach poprzez promowanie nielegalnej prostytucji i prowadzenie nielicencjonowanego biznesu przekazując świadomie dochody z przestępstw. Firma również przyznała się do naruszenia Ustawy o tajemnicy bankowej przez brak utrzymania skutecznego programu antyprania pieniędzy.

Według oświadczenia Departamentu Sprawiedliwości, Paxful otrzymało częściowe uznanie za współpracę z śledczymi i wdrożenie środków naprawczych, choć prokuratorzy zauważyli, że firma nie ujawniła dobrowolnie swojego wykroczenia.

Współzałożyciel i były CTO Paxful, Artur Schaback, przyznał się do winy w lipcu 2024 roku za związane z tym zarzuty o spisek.

FAQ ❓

• Co stało się z Paxful Holdings? Paxful zostało skazane w USA na zapłatę kary 4 milionów dolarów po przyznaniu się do winy za pranie pieniędzy i spiski związane z prostytucją.
• Dlaczego Paxful zostało ukarane grzywną? Władze stwierdziły, że platforma świadomie przetwarzała nielegalne transakcje, w tym powiązania z Backpage.com, ignorując prawa antyprania pieniędzy.
• Jak duża była operacja Paxful? Między 2017 a 2019 rokiem Paxful ułatwiło przeprowadzenie ponad 26,7 miliona transakcji wartych niemal 3 miliardy dolarów, generując 29,7 miliona dolarów dochodu.
• Co to oznacza dla platform kryptowalutowych na całym świecie? Przypadek ten wskazuje, że regulatorzy na całym świecie będą pociągać giełdy do odpowiedzialności, jeśli będą one przedkładały zysk nad zgodność z przepisami.