Nieistniejąca już platforma P2P Crypto Paxful ukarana grzywną w wysokości 4 mln USD za pranie pieniędzy i naruszenia Ustawy o podróży.

Priorytet na zysk zamiast zgodności

Paxful Holdings, platforma handlu kryptowalutami peer-to-peer, została skazana na zapłacenie 4 milionów dolarów kary karnej po przyznaniu się do współudziału w planach promujących nielegalną prostytucję, naruszających Ustawę o tajemnicy bankowej i świadomym przekazywaniu dochodów pochodzących z przestępstw. Kara, ogłoszona przez Departament Sprawiedliwości, odzwierciedla ograniczoną zdolność płatniczą Paxful. Prokuratorzy początkowo uznali za stosowne 112,5 miliona dolarów grzywny w oparciu o skalę nadużyć.

Według Asystenta Prokuratora Generalnego A. Tysena Duvy, Paxful „czerpał zyski z przepływów pieniężnych dla przestępców” reklamując brak kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy. Prokurator USA Eric Grant podkreślił, że firma „umożliwiła pranie pieniędzy i inne przestępstwa” stawiając dochody ponad zgodność z prawem.

Agent Specjalny Dochodzeń Kryminalnych IRS Linda Nguyen dodała, że ​​lekceważenie zasad przez Paxful „umożliwiło masowy przepływ nielegalnych funduszy”.

Efekt ‘Backpage’

Skazanie Paxful, które zostało zamknięte w październiku 2025 roku, nastąpiło po jego przyznaniu się do winy wcześniej w tym roku. Departament Sprawiedliwości ustalił, że platforma nie miała zdolności finansowej do zapłacenia więcej niż 4 milionów dolarów. Grzywna dotyczyła ułatwienia przez Paxful ponad 26,7 milionów transakcji o wartości blisko 3 miliardów dolarów, które przyniosły 29,7 miliona dolarów przychodu.

Władze USA argumentowały, że platforma świadomie przetwarzała transakcje powiązane z serwisem później zamkniętym za promowanie nielegalnej prostytucji i handlu ludźmi. Dokumenty sądowe twierdzą, że założyciele Paxful nawet reklamowali „Efekt Backpage” jako czynnik wzrostu, z prawie 17 milionami dolarów w bitcoinach przepływającymi z portfeli Paxful do Backpage i podobnych stron.

Naruszenia i taktyki marketingowe

Władze twierdziły, że od 2015 do 2019 roku Paxful reklamował się jako platforma bez wymogów poznawania klienta (KYC), przedstawiał fałszywe zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i nie składał raportów o podejrzanej działalności pomimo oczywistych dowodów na wykorzystanie przestępcze.

Ostatecznie Paxful przyznał się do winy za współudział w naruszeniu Ustawy o podróżach, promując nielegalną prostytucję oraz prowadzenie niezarejestrowanej działalności przekazywania pieniędzy przez świadome przekazywanie dochodów pochodzących z przestępstw. Firma przyznała się również do naruszenia Ustawy o tajemnicy bankowej przez nieutrzymywanie skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Według oświadczenia Departamentu Sprawiedliwości, Paxful otrzymał częściowy kredyt za współpracę z śledczymi i wprowadzenie środków naprawczych, chociaż prokuratorzy zauważyli, że firma nie ujawniła dobrowolnie swoich wykroczeń.

Współzałożyciel Paxful i były CTO Artur Schaback przyznał się do winy w lipcu 2024 roku w związku z zarzutami współudziału.

FAQ ❓

• Co się stało z Paxful Holdings? Paxful został skazany w USA na zapłacenie 4 milionów dolarów kary karnej po przyznaniu się do winy za pranie pieniędzy i współudziały związane z prostytucją.
• Dlaczego Paxful został ukarany? Władze stwierdziły, że platforma świadomie przetwarzała nielegalne transakcje, w tym powiązania z Backpage.com, ignorując przepisy przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Jak duża była operacja Paxful? Pomiędzy 2017 a 2019 rokiem, Paxful ułatwił ponad 26,7 milionów transakcji o wartości blisko 3 miliardów dolarów, generując 29,7 miliona dolarów przychodu.
• Co to oznacza dla platform kryptowalutowych na całym świecie? Sprawa sygnalizuje, że organy regulacyjne na całym świecie będą pociągać giełdy do odpowiedzialności, jeśli priorytetem będzie zysk nad zgodność z przepisami.