Korea Południowa nałożyła na Coinone grzywnę w wysokości 3,5 mln dolarów i zawiesiła obsługę nowych użytkowników na 3 miesiące z powodu naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy

Najważniejsze informacje:

• Południowokoreańska jednostka analityki finansowej (FIU) nałożyła na Coinone grzywnę w wysokości 5,2 mld wonów oraz nakazała częściowe zawieszenie działalności na okres trzech miesięcy, począwszy od 29 kwietnia 2026 r.
• Coinone nie zweryfikowało tożsamości około 70 000 klientów i zrealizowało 10 113 transakcji za pośrednictwem 16 niezarejestrowanych giełd zagranicznych.
• Prezes Cha Myung-hoon otrzymał oficjalną naganę; Coinone ma 10 dni na udzielenie odpowiedzi i może złożyć odwołanie w drodze postępowania administracyjnego.

Coinone ukarane grzywną w wysokości 5,2 mld wonów i częściowym zawieszeniem działalności

Jednostka analityczna ds. prania pieniędzy (FIU) przy Komisji Usług Finansowych potwierdziła sankcje 13 kwietnia 2026 r. po kontroli na miejscu w Coinone przeprowadzonej w ramach szerszego przeglądu największych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi w kraju. Kilka regionalnych publikacji poinformowało o tej sprawie.

Coinone, często uznawana za trzecią co do wielkości giełdę kryptowalut w Korei Południowej pod względem wolumenu obrotu, rzekomo nie zweryfikowała prawidłowo tożsamości klientów w około 70 000 przypadków. Inspektorzy wykryli około 40 000 przypadków dotyczących nieweryfikowalnych lub niekompletnych dokumentów tożsamości oraz około 30 000 przypadków, w których użytkownicy mogli dokonywać transakcji bez zakończenia weryfikacji.

Giełda rzekomo umożliwiła przeprowadzenie około 10 113 transakcji powiązanych z 16 niezarejestrowanymi zagranicznymi platformami aktywów wirtualnych, co stanowi bezpośrednie naruszenie ustawy o zgłaszaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych, powszechnie znanej jako ustawa o specjalnych informacjach finansowych.

Dodatkowe naruszenia obejmowały nieodpowiedni monitoring transakcji, niezgłoszenie niektórych transakcji na giełdach zagranicznych oraz nie wstrzymanie transakcji objętych ograniczeniami po wezwaniu przez organy regulacyjne.

Prezes Coinone, Cha Myung-hoon, otrzymał podobno oficjalne ostrzeżenie w ramach działań egzekucyjnych. Giełda ma dziesięć dni na przedstawienie dodatkowych uwag dotyczących grzywny, zanim zostanie ona ostatecznie zatwierdzona.

Częściowe zawieszenie obowiązuje od 29 kwietnia do 28 lipca 2026 r. W tym okresie nowi klienci nie mogą dokonywać wpłat, wypłat ani zewnętrznych transferów aktywów wirtualnych w celu handlu kryptowalutami. Obecni posiadacze kont zachowują pełny dostęp do handlu, wpłat, wypłat i transakcji w wonach koreańskich.

FIU określiła to działanie jako „częściowe” zawieszenie, ponieważ nie powoduje ono zamknięcia platformy ani ograniczeń dla obecnych użytkowników. Agencja powiadomiła Coinone o proponowanych karach 27 marca 2026 r. Doniesienia mówią, że komisja ds. przeglądu sankcji zebrała się 13 kwietnia i potwierdziła te środki.

Coinone podkreśla, że traktuje sprawę poważnie i aktywnie pracuje nad usunięciem luk w zgodności z przepisami. Giełda zaznaczyła, że po konsultacjach z zarządem rozważy, czy złożyć skargę administracyjną.

Koreańska FIU wprowadza środki egzekucyjne w kolejności, w jakiej zakończono kontrole głównych giełd w kraju. Upbit, obsługiwany przez Dunamu, otrzymał podobne trzymiesięczne częściowe zawieszenie i grzywnę oraz złożył skargę administracyjną. Bithumb spotkały surowsze kary, w tym grzywnę w wysokości 36,8 mld wonów i sześciomiesięczne częściowe zawieszenie.

Kary nałożone na Coinone są adekwatne do skali naruszeń stwierdzonych podczas kontroli. FIU konsekwentnie przedstawia te działania jako niezbędne do egzekwowania wymogów weryfikacji tożsamości i ograniczenia ryzyka prania brudnych pieniędzy na rynku aktywów wirtualnych.

W przypadku Coinone zawieszenie ogranicza rejestrację nowych użytkowników i aktywność portfeli zewnętrznych na trzy miesiące, co powoduje krótkoterminowy spadek przychodów. Giełda oświadczyła, że w tym okresie zamierza skupić się na ulepszeniach w zakresie zgodności z przepisami.

Działania te sygnalizują, że Korea Południowa nadal wywiera presję na platformy aktywów wirtualnych w zakresie standardów AML i KYC, a inne giełdy, które wciąż oczekują na ostateczne sankcje, mogą stanąć w obliczu dodatkowej presji, aby wzmocnić swoje programy zgodności, zanim FIU zakończy cykl przeglądu.