Irlandzki Bank Centralny uderza w Coinbase Europe grzywną w wysokości 24,8 miliona dolarów za nieprawidłowości w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Kara i Naruszenia

Bank Centralny Irlandii ukarał Coinbase Europe Limited grzywną w wysokości około 24,8 miliona dolarów (21,464,734 euro) za naruszenie obowiązków dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) między kwietniem 2021 a marcem 2025 roku. Kara wynika z poważnych zaniedbań w monitorowaniu transakcji w ramach irlandzkiej Ustawy o Przestępczości (Pranie Pieniędzy i Finansowanie Terroryzmu) z 2010 roku.

Coinbase Europe, spółka zależna globalnej grupy Coinbase, świadczy usługi związane z aktywami kryptograficznymi i portfelami użytkownikom na całym świecie. Jako dostawca usług wirtualnych aktywów, jest prawnie zobowiązany do monitorowania transakcji klientów i zgłaszania podejrzanej aktywności do Financial Intelligence Unit (FIU) i Urzędu Podatkowego.

W komunikacie prasowym, Bank Centralny oświadczył, że jego śledztwo ujawniło, iż ponad 30 milionów transakcji — o wartości ponad 203 miliardów dolarów — nie było odpowiednio monitorowanych w ciągu 12-miesięcznego okresu. Te transakcje stanowiły około 31% całej aktywności Coinbase Europe w tym czasie.

Według doniesień, giełda zajęła prawie trzy lata na zakończenie retrospektywnego monitorowania, co skutkowało zgłoszeniem 2,708 podejrzanych raportów o transakcjach (STR). Te raporty zwracały uwagę na kwestie związane z praniem pieniędzy, oszustwami, handlem narkotykami, cyberprzestępczością i wykorzystywaniem dzieci.

Zastępca Gubernatora Colm Kincaid podkreślił powagę naruszeń, stwierdzając, że awarie w systemach monitorowania umożliwiają przestępcom wykorzystywanie instytucji finansowych. Zauważył, że anonimowość i transgraniczna natura kryptowalut czynią je szczególnie atrakcyjnymi dla nielegalnej działalności.

“Krypto ma szczególne cechy technologiczne, które, wraz z możliwościami zwiększania anonimowości i transgraniczną naturą, czynią je szczególnie atrakcyjnymi dla przestępców chcących przenieść swoje fundusze. Dlatego właśnie szczególnie ważne jest, aby firmy zajmujące się usługami kryptograficznymi miały solidne kontrole pozwalające na identyfikację i zgłaszanie podejrzanych transakcji,” powiedział Kincaid.

Coinbase przyznało się do naruszeń, w tym brak odpowiedniego monitorowania 30,442,437 transakcji, wdrożenia odpowiednich polityk wewnętrznych i kontroli. Nie przeprowadziło także dodatkowego monitorowania dla 184,790 transakcji.

FAQ 🧠

• Dlaczego Coinbase Europe zostało ukarane przez Bank Centralny Irlandii? Nie monitorowało ponad 30 milionów transakcji kryptowalutowych, naruszając przepisy AML i CFT.
• Ile wynosi kara dla Coinbase Europe w dolarach? Grzywna wynosi około 24,8 miliona dolarów za naruszenia między 2021 a 2025 rokiem.
• Jakiego rodzaju podejrzane działania zostały zgłoszone? Raporty połączyły transakcje z praniem pieniędzy, oszustwami, cyberprzestępczością i wykorzystywaniem dzieci.
• Co to oznacza dla zgodności kryptowalut w Irlandii? Podkreśla potrzebę silniejszych kontroli w firmach kryptowalutowych, aby zapobiegać przestępczości finansowej.