FinCEN Celuje w Kioski Kryptograficzne, gdy Straty z Oszustw Eksplodują na Rynkach USA

FinCEN bije na alarm: kioski kryptowalutowe teraz to wysokiego ryzyka wektory do prania pieniędzy

Sieć Egzekwowania Przestępczości Finansowych Departamentu Skarbu USA (FinCEN) wydała zawiadomienie 4 sierpnia, ostrzegając, że kioski z konwertowalną walutą wirtualną (CVC) są coraz częściej wykorzystywane do oszustw, prania pieniędzy i oszustw skierowanych do narażonych populacji. Zawiadomienie wyjaśnia, że te kioski, znane również jako bankomaty kryptowalutowe, które umożliwiają wymianę walut fiat na cyfrowe, są używane przez międzynarodowe organizacje przestępcze i oszustów do przenoszenia nielegalnych środków szybko i często anonimowo. FinCEN wezwał instytucje finansowe do zwiększenia monitorowania podejrzanej działalności i podkreślił znaczenie korzystania z Raportów o Podejrzanej Działalności (SAR).

Dyrektor FinCEN, Andrea Gacki, stwierdził(a):

Przestępcy są nieustępliwi w swoich wysiłkach, aby kraść pieniądze od ofiar i nauczyli się wykorzystywać innowacyjne technologie jak kioski CVC.

„Stany Zjednoczone są zobowiązane do ochrony ekosystemu aktywów cyfrowych dla legalnych firm i konsumentów, a instytucje finansowe są kluczowym partnerem w tym wysiłku. To Zawiadomienie wspiera ciągłą misję Departamentu Skarbu, aby przeciwdziałać oszustwom i innym nielegalnym działaniom,” dodał(a) dyrektor FinCEN.

Według Centrum Skarg na Internetową Przestępczość FBI, skargi dotyczące oszustw z udziałem kiosków CVC niemal podwoiły się w 2024 roku, osiągając 10,956 przypadków i straty w wysokości 246,7 miliona dolarów. Nadużycia wobec starszych osób były kluczowym problemem, przy czym osoby w wieku 60 lat i więcej poniosły ponad dwie trzecie wszystkich strat związanych z oszustwami opartymi na kioskach.

Powszechne nieprzestrzeganie przepisów przez operatorów kiosków CVC pogorszyło te problemy. FinCEN zidentyfikował wzorzec nieprawidłowości związanych z rejestracją jako przedsiębiorstwa usług pieniężnych oraz implementacją kontroli przeciwdziałających praniu pieniędzy, umożliwiających transakcje bez odpowiedniej staranności w zakresie identyfikacji klienta. Sieci handlu narkotykami, w szczególności Kartel Jalisco Nueva Generación, wykorzystywały te kioski do prania dochodów z sprzedaży narkotyków, zwłaszcza w regionach wysokiego ryzyka, takich jak Illinois. Pomimo tych wyzwań, zwolennicy branży twierdzą, że z solidnymi ramami zgodności, kioski mogą wspierać adopcję kryptowalut i włączenie finansowe, jednocześnie minimalizując nadużycia.