FATF ostrzega, że nadużycia kryptowalut napędzają nielegalne finansowanie, i wzywa państwa do wprowadzenia nowych środków zaradczych

FATF wskazuje na nielegalne przepływy kryptowalutowe i naciska na rządy, by zaostrzyły zabezpieczenia finansowe

Globalne wysiłki na rzecz nadzoru nad kryptowalutami nabrały tempa, gdy Financial Action Task Force (FATF) ogłosiła wyniki swojego piątego posiedzenia plenarnego pod przewodnictwem Meksyku 20 lutego. Globalny podmiot wyznaczający standardy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, zwalczania finansowania terroryzmu oraz przeciwdziałania finansowaniu proliferacji wskazał nowe raporty dotyczące aktywów cyfrowych, oceny krajów oraz dodatkowe środki związane z Iranem.

„Posiedzenie plenarne zatwierdziło do publikacji dwa raporty dotyczące aktywów cyfrowych” — czytamy w komunikacie, dodając:

“Pierwszy ocenia i proponuje sposoby ograniczenia ryzyk nielegalnego finansowania wynikających z nadużyć stablecoinów i portfeli niepowierniczych (unhosted). Drugi raport dotyczy dobrych praktyk oraz wyzwań związanych z ograniczaniem ryzyk powiązanych z offshore’owymi dostawcami usług w zakresie aktywów cyfrowych.”

Członkowie przyjęli również Raporty z Wzajemnej Oceny dla Austrii, Włoch i Singapuru, przedstawiające ustalenia z przeglądu rówieśniczego dotyczące siły ich ram prawnych oraz skuteczności wdrażania.

Odnosząc się do ryzyka geopolitycznego, organ międzyrządowy powtórzył, że Iran pozostanie na jego czarnej liście z powodu trwających obaw dotyczących finansowania terroryzmu i proliferacji, stwierdzając: „FATF wezwała również wszystkie jurysdykcje do nałożenia dodatkowych środków zaradczych w celu ograniczenia bankowości korespondencyjnej, transakcji na aktywach cyfrowych oraz relacji biznesowych z Iranem, biorąc pod uwagę jego poważne ryzyka w zakresie nielegalnego finansowania.”

Urzędnicy zaplanowali ponadto spotkanie ministrów FATF na kwiecień w Waszyngtonie (D.C.), aby wyznaczyć priorytety na kolejne dwa lata, oraz potwierdzili, że Zjednoczone Królestwo obejmie przewodnictwo od lipca. Oświadczenie podkreśliło szersze znaczenie odpowiedzialnych innowacji, zauważając:

„Aktywa cyfrowe odgrywają kluczową rolę w globalnych innowacjach i rozwoju gospodarczym, a Stany Zjednoczone doceniają wysiłki FATF na rzecz zapobiegania nadużyciom w tej kluczowej branży.”

Stany Zjednoczone mają przejść własną ocenę zgodności jeszcze w tym roku — przegląd, który zmierzy zgodność ze standardami FATF i oceni wdrożenie wśród władz federalnych i stanowych.

FAQ 🧭

• Dlaczego nowe raporty FATF dotyczące stablecoinów i portfeli niepowierniczych (unhosted) mają znaczenie dla inwestorów kryptowalutowych?
  Raporty sygnalizują zaostrzenie globalnej kontroli nad stablecoinami i portfelami samodzielnej opieki (self-custody), zwiększając koszty zgodności i ryzyko regulacyjne dla firm krypto, a jednocześnie potencjalnie wzmacniając długoterminowe zaufanie instytucji.
• Jak koncentracja FATF na offshore’owych dostawcach usług w zakresie aktywów cyfrowych może wpłynąć na rynki kryptowalut?
  Zwiększony nadzór nad offshore’owymi platformami krypto może ograniczyć arbitraż regulacyjny, zmuszając giełdy do podniesienia poziomu przejrzystości i zgodności, co może przekształcić dynamikę konkurencji i przepływy kapitału.
• Jakie są implikacje inwestycyjne pozostawienia Iranu na czarnej liście FATF?
  Rozszerzone środki zaradcze ograniczające bankowość korespondencyjną i transakcje na aktywach cyfrowych z Iranem zwiększają ryzyko geopolityczne i sankcyjne, wzmacniając obowiązki zgodności dla globalnych instytucji finansowych i kryptowalutowych.
• Dlaczego nadchodzący przegląd zgodności USA z FATF jest istotny dla inwestorów w aktywa cyfrowe?
  Ocena USA może doprowadzić do zmian regulacyjnych na poziomie federalnym i stanowym, wpływając na trendy egzekwowania przepisów, strukturę rynku oraz środowisko operacyjne dla firm kryptowalutowych.