Eric Trump twierdzi, że duże banki blokują kryptoprodukty przynoszące zysk, aby chronić swoje zyski wynikające z niskich stóp oprocentowania oszczędności

Eric Trump krytykuje JPMorgan, Bank of America i Wells Fargo za działania mające zablokować wysokodochodowe produkty kryptowalutowe

Debata na temat konkurencji w bankowości i regulacji aktywów cyfrowych nasila się w Waszyngtonie. Eric Trump, syn prezydenta Donalda Trumpa, opublikował 4 marca na platformie społecznościowej X krytykę największych banków w USA, argumentując, że lobbuję one przeciwko produktom krypto i stablecoin, które mogłyby zapewnić konsumentom wyższe zyski.

Napisał:

“Niech będzie to bardzo jasne: wielkie banki (pomyślcie JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo itd.) lobbują na pełnych obrotach, aby zablokować Amerykanom dostęp do wyższych zysków z oszczędności — jednocześnie próbując zablokować jakiekolwiek nagrody lub korzyści przyznawane klientom.”

Argumentował również, że tradycyjne banki oferują deponentom skrajnie niskie zwroty, mimo że czerpią korzyści z wyższych stóp procentowych w ramach systemu Rezerwy Federalnej. W poście wskazano typowe oprocentowanie kont oszczędnościowych na poziomie około 0,01% do 0,05% rocznej stopy zwrotu, podczas gdy Rezerwa Federalna płaci bankom około 4% od sald rezerw, opisując tę różnicę jako dużą marżę, która przyczynia się do rekordowych zysków banków, podczas gdy zwykli deponenci otrzymują minimalne zwroty.

Eric Trump dodał:

“Dziś banki desperacko biorą na celownik krypto/stablecoiny, gdzie platformy planują oferować 4–5%+ zysków lub nagród.”

„ABA [American Bankers Association] i inni lobbyści wydają miliony, próbując zakazać lub ograniczyć te zyski poprzez ustawy takie jak Clarity Act, krzycząc o ‘uczciwości’ i używając słów takich jak ‘stabilność’ — podczas gdy w rzeczywistości chodzi o ochronę ich monopolu niskich stóp i zapobieganie odpływowi depozytów. To antydetaliczne, antykonsumenckie i po prostu antyamerykańskie” — dodał.

W tym samym wątku Eric Trump opisał, jak niskie wypłaty z oszczędności przyczyniają się do dużych inwestycji i ekspansji banków. „Następnym razem, gdy zobaczycie wielki bank wydający miliardy na lśniącą nową siedzibę w Midtown Manhattan, będziecie dokładnie wiedzieć, skąd pochodzą te pieniądze: z nieistniejącego oprocentowania, które wam ‘płacą’!” — podkreślił. „Na szczęście wielkie banki przegrywają tę walkę, bo klienci zaczynają dostrzegać te gierki.”

Dyskusja toczyła się w momencie, gdy prezydent Donald Trump również zamieścił na Truth Social ostrzeżenia, krytykując banki w kontekście debaty legislacyjnej dotyczącej regulacji krypto. Jego wpisy wzywały instytucje finansowe, by nie podważały Genius Act ani nie opóźniały postępów nad Digital Asset Market Clarity Act, znaną jako Clarity Act, która przeszła przez Izbę Reprezentantów w 2025 r., ale pozostaje zablokowana w Senacie. Ustawa ma na celu doprecyzowanie zasad regulacyjnych dla rynków aktywów cyfrowych oraz rozstrzygnięcie, czy giełdy kryptowalut i emitenci stablecoinów mogą oferować użytkownikom zyski lub nagrody. Kwestia ta jest ściśle powiązana z rozwojem platform zdecentralizowanych finansów, takich jak World Liberty Financial — projekt powiązany z rodziną Trumpów, który promuje usługi finansowe oparte na blockchainie oraz infrastrukturę stablecoinów.

FAQ 🧭

• Dlaczego banki sprzeciwiają się wysokodochodowym produktom krypto i stablecoin?
  Krytycy twierdzą, że banki obawiają się odpływu depozytów, jeśli konsumenci przeniosą środki na platformy blockchain oferujące znacząco wyższe zyski.
• Jakie zyski deklarują, że mogą oferować platformy kryptowalutowe?
  Niektóre platformy aktywów cyfrowych twierdzą, że produkty oszczędnościowe oparte na stablecoinach mogłyby zapewniać zwroty na poziomie około czterech do pięciu procent lub więcej.
• Dlaczego luka stóp Rezerwy Federalnej jest częścią debaty?
  Obserwatorzy zauważają, że banki zarabiają znacznie wyższe odsetki od rezerw w Fed, podczas gdy typowe konta oszczędnościowe płacą klientom stopy bliskie zeru.
• Jak zyski ze stablecoinów mogłyby wpłynąć na inwestorów?
  Jeśli zostałyby szeroko przyjęte, produkty oszczędnościowe oparte na stablecoinach mogłyby zwiększyć konkurencję o depozyty i przekształcić sposób, w jaki inwestorzy zarabiają pasywny dochód.