BIS Biuletyn Proponuje Przebudowę Środków AML dla Kryptowalut z Ocenami Zgodności

Biuletyn BIS proponuje wykorzystanie historii blockchain do budowy oceny AML dla kryptowalut

Rozwój kryptowalut i stablecoinów skłania tradycyjne instytucje finansowe do wprowadzenia nowych konceptów w celu zapobiegania ich użyciu w celach nielegalnych. Nowy dokument wydany przez Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) proponuje wykorzystanie blockchain do ustalenia oceny przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dla każdego adresu kryptowaluty, co pomoże instytucjom w radzeniu sobie z zagadnieniami zgodności.

Biuletyn zatytułowany “Podejście do zgodności z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy dla kryptoaktywów” komentuje nieefektywność obecnych metod oceny, czy fundusze kryptowalutowe są nielegalne, biorąc pod uwagę ich zależność od zdecentralizowanych, nieokreślonych operatorów, takich jak walidatorzy czy górnicy, do przemieszczania tych funduszy.

Ekonomiści nawołują do wykorzystania tej samej struktury, która czyni kryptowaluty odpornymi na tradycyjne podejścia AML, do oceny ryzyka związanego z określonym adresem portfela lub transakcją.

“Ponieważ pełna historia transakcji na blockchainie jest publicznie dostępna, mogłaby informować o ocenie jak blisko dany jednostka kryptoaktywów jest związana z przeszłą lub obecną działalnością nielegalną,” podkreśla biuletyn.

Wspomniana ocena AML mogłaby być wydawana w odniesieniu do tej historii transakcji. Ocena AML byłaby generowana w skali od 0 do 100 punktów, gdzie adresy posiadające 100 punktów byłyby najczystsze, a 0 najryzykowniejsze. To pomogłoby platformom bankowym używanym jako punkty wyjścia (punkty, w których kryptowaluty są wymieniane na fiat) ocenić, czy powinny zakończyć żądane transakcje czy odmówić interakcji z oznaczonym adresem.

Dokument wyjaśnia:

Giełdy kryptowalutowe, wydawcy stablecoinów i banki mogłyby stosować zabezpieczenia, rozważając minimalne wymagania dotyczące zgodności AML przy wypłacaniu kryptowalut, pomagając zapobiec wprowadzaniu środków z działalności nielegalnej do konwencjonalnego systemu monetarnego

Różne instytucje miałyby różne tolerancje na adresy o wyższym ryzyku w zależności od swoich zasad operacyjnych, jurysdykcji i ram regulacyjnych. Na przykład, sklep sprzedający karty podarunkowe miałby wyższą tolerancję niż bank oferujący opcje inwestycyjne w kryptowalutach.

Przeczytaj więcej: Badanie BIS pokazuje, jak niskowartościowe transfery Bitcoin zmieniają przekazy pieniężne w obliczu wysokich tradycyjnych kosztów

Przeczytaj więcej: BIS rezygnuje z udziału w projekcie Mbridge: ‘Nie został stworzony, by służyć BRICS’