Bank Centralny Nigerii wybrał sześć podmiotów do udziału w nowym programie pilotażowym dotyczącym aktywów wirtualnych

Sześć podmiotów świadczących usługi związane z aktywami wirtualnymi (VASP) wybranych do nowego pilotażowego programu nadzorczego

Bank Centralny Nigerii oficjalnie uruchomił pilotażowy program nadzoru w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nowy program ma na celu dostosowanie Nigerii do zaleceń 15 i 16 Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) — w szczególności do zasady podróży, która wymaga od dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi udostępniania informacji o zleceniodawcy i beneficjencie transakcji.

Jeszcze kilka lat temu sytuacja kryptowalut w Nigerii charakteryzowała się napięciami. W lutym 2021 r. CBN skutecznie zakazał bankom komercyjnym obsługi giełd kryptowalut. Jednak po zniesieniu tego zakazu w grudniu 2023 r. i późniejszym uchwaleniu ustawy o inwestycjach i papierach wartościowych z 2025 r. nacisk przesunął się z wykluczenia na integrację.

Zgodnie z komunikatem prasowym CBN starannie wybrało grupę podmiotów z branży fintech i kryptowalut do udziału w tej początkowej fazie. Należą do nich Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin i Paystack. CBN zaznaczyło jednak, że udział „nie nadaje żadnego statusu regulacyjnego, zatwierdzenia ani prawa do licencji”. Jest to natomiast kontrolowane i ustrukturyzowane środowisko, w którym bank może badać modele biznesowe i ryzyko operacyjne.
W ramach programu pilotażowego uczestniczące podmioty świadczące usługi związane z aktywami cyfrowymi (VASP) są zobowiązane do przedkładania comiesięcznych danych dotyczących wyników w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz poddawania się audytom w zakresie przyjmowania klientów, kontroli sankcji i monitorowania transakcji. Muszą one również przedstawić wiarygodne plany śledzenia transgranicznych przepływów aktywów cyfrowych.

„Program pilotażowy ma na celu wypracowanie ustrukturyzowanego zrozumienia ryzyka AML/CFT/CPF, modeli biznesowych i praktyk operacyjnych we wszystkich uczestniczących podmiotach” – stwierdził CBN. „Wspiera on również dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) w wzmacnianiu ich ram AML/CFT/CPF zgodnie z pojawiającymi się oczekiwaniami organów nadzorczych”.
Bank podkreślił, że wszystkie zebrane dane będą chronione na mocy nigeryjskiej ustawy o ochronie danych z 2023 r.

Włączając giełdy takie jak Kucoin i gigantów płatniczych takich jak Flutterwave do formalnego systemu nadzoru, CBN dąży do wyeliminowania nieuczciwych podmiotów, zapewniając jednocześnie, że Nigeria – jeden z najbardziej aktywnych rynków kryptowalutowych na świecie – pozostanie stabilnym węzłem w globalnym systemie finansowym.

CBN zaplanował już kolejne etapy programu pilotażowego, choć potwierdził, że nie są one w tej chwili otwarte na zgłoszenia zainteresowania z zewnątrz.

FAQ ❓

• Co uruchomił CBN? Bank centralny Nigerii wprowadził pilotażowy program nadzoru AML/CFT.
• Które zasady FATF mają zastosowanie? Program pilotażowy jest zgodny z zaleceniami FATF nr 15 i 16, w tym z zasadą podróży.
• Kto bierze w nim udział? Dołączyły wybrane firmy z branży fintech i kryptowalut, takie jak Flutterwave, Kucoin, Paystack i inne.
• Jaki jest cel? Program testuje zgodność z przepisami, raportowanie danych i kontrolę ryzyka w celu wzmocnienia nadzoru nad kryptowalutami w Nigerii.