Australia kieruje się nadużyciami związanymi z bankomatami kryptowalutowymi, wprowadzając nowe zasady dotyczące danych wiz studenckich.

Banki uzyskają dostęp do statusu wiz studenckich

Rząd Australii ogłosił plany zintensyfikowania kontroli nad międzynarodowymi studentami rzekomo wykorzystywanymi przez przestępców do prania pieniędzy za pośrednictwem kryptowalutowych bankomatów (ATM). W ramach nowych zmian regulacji imigracyjnych proponowanych przez ministra ds. wewnętrznych Tony’ego Burke’a, banki uzyskają dostęp do danych wizowych w celu identyfikacji studentów podejrzewanych o wspieranie zorganizowanej przestępczości.

Obecnie instytucje finansowe nie mają wglądu w to, czy międzynarodowi studenci nadal przebywają w Australii, czy wrócili do swoich krajów. Dzięki aktualizacji warunków systemu Visa Entitlement Verification Online (VEVO), rząd umożliwi teraz bankom weryfikację tych informacji.

„Instytucje finansowe będą w wyniku tego miały możliwość dostępu do informacji wizowych, jeśli uważają, że mają do czynienia z kontem “muła”—aby ustalić, czy ktoś prawdopodobnie opuścił Australię,” stwierdził Burke.

Władze wyraziły zaniepokojenie rapidkwnym wzrostem liczby kryptowalutowych bankomatów, które wzrosły z zaledwie 23 w 2019 roku do niemal 2000 dzisiaj. Urzędnicy przypisują ten wzrost słabej kontroli nad praniem pieniędzy (AML) i finansowaniem terroryzmu (CFT) przez niektórych dostawców, co skłoniło Centrum Raportów i Analiz Transakcji Australii (AUSTRAC) do zwiększenia działań monitorujących.

Burke powtórzył przekonanie urzędników, że kryptowalutowe bankomaty są często wykorzystywane przez oszustów, zwłaszcza tych celujących w starszych Australijczyków. „Kiedy AUSTRAC przyjrzał się czołowym użytkownikom—tym, którzy wkładają najwięcej pieniędzy do kryptowalutowych bankomatów—85 procent środków było związanych z oszustwami lub “mułami” pieniężnymi,” powiedział.

Ujawnił również, że nadchodzące ustawodawstwo wprowadzi nowy ramowy regulacyjny dla biznesów z aktywami cyfrowymi. Ramy te rozszerzą istniejące prawa dotyczące usług finansowych i uprawnią AUSTRAC do ograniczania lub zakazywania produktów wysokiego ryzyka, z kryptowalutowymi bankomatami w tej kategorii.

FAQ 💡

• Dlaczego rząd Australii daje bankom dostęp do danych wiz studenckich? Aby pomóc bankom zidentyfikować “konta mułów” poprzez weryfikację, czy międzynarodowi studenci podejrzewani o pranie pieniędzy już opuścili Australię.
• Jakie jest główne zaniepokojenie dotyczącymi kryptowalutowych bankomatów w Australii? Urzędnicy zauważają, że szybki wzrost liczby kryptowalutowych bankomatów—obecnie prawie 2000—wiąże się z brakiem kontroli, a dane AUSTRAC pokazują, że 85% środków od głównych użytkowników było związanych z oszustwami lub “mułami” pieniężnymi.
• Jakie nowe uprawnienia będzie miał AUSTRAC w zakresie produktów wysokiego ryzyka w Australii? Nadchodzące ustawodawstwo uprawni AUSTRAC do ograniczania lub zakazywania produktów cyfrowych aktywów wysokiego ryzyka, w tym w szczególności kryptowalutowych bankomatów.
• Jak Australia walczy z użyciem kont studenckich do przestępstw? Australia aktualizuje system VEVO, aby umożliwić instytucjom finansowym sprawdzenie statusu wizowego międzynarodowych studentów, zaangażowanych w podejrzaną działalność na koncie.