AUSTRAC kieruje się na operatora bankomatów kryptowalutowych z powodu ryzyka prania pieniędzy

Bankomaty kryptowalutowe oznaczone jako kanał “najwyższego ryzyka” dla prania pieniędzy

Australijskie Centrum Zgłoszeń i Analiz Transakcji (AUSTRAC) wydało zawiadomienie o naruszeniu w wysokości 56 340 USD dla operatora bankomatów kryptowalutowych Cryptolink. Regulator zaakceptował również zobowiązanie sądowo wykonalne operatora mające na celu rozwiązanie problemów firmy w zakresie środków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CFT).

Według komunikatu prasowego, działania egzekucyjne wynikają z ustaleń Grupie Zadaniowej ds. Kryptowalut AUSTRAC, która zidentyfikowała problemy związane z późnym zgłaszaniem przez Cryptolink dużych transakcji gotówkowych oraz niewłaściwymi ocenami ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Prezes AUSTRAC Brendan Thomas stwierdził, że zawiadomienie o naruszeniu ma na celu rozwiązanie problemu poprzedniego niezachowania zgodności z wymogami raportowania, podczas gdy zobowiązanie wykonalne ma na celu zapewnienie, że Cryptolink poprawi swoje oceny ryzyka i wzmocni ogólne kontrole AML/CTF.

“Bankomaty kryptowalutowe reprezentują jeden z kanałów o najwyższym ryzyku prania pieniędzy w Australii,” powiedział Thomas, podkreślając, że obecnie są wykorzystywane przez przestępców do prania pieniędzy i transferu dochodów z oszustw. Potwierdził powagę tych ustaleń, popieranych przez obserwacje Grupy Zadaniowej ds. Kryptowalut oraz współprace z organami ścigania.

W ramach zobowiązania wykonalnego Cryptolink jest zobowiązany zaangażować zewnętrznych recenzentów, aby zweryfikować zgłaszanie wszystkich niezbędnych transakcji progowych do AUSTRAC. Recenzenci mają ocenić skuteczność kontroli związanych z dużymi transakcjami gotówkowymi.

Cryptolink ma dostarczyć AUSTRAC pisemny raport na temat działań podjętych w celu rozwiązania ustaleń, w tym działań naprawczych lub wzmacniających, wskazanych do 13 marca 2026 roku. Tymczasem akceptacja tego zobowiązania wykonalnego przez prezesa AUSTRAC nie wpływa na prawo regulatora do podjęcia dalszych działań związanych z jakimikolwiek przyszłymi naruszeniami ze strony Cryptolink.

Chociaż Cryptolink przyjął zawiadomienie i szybko zapłacił karę, według AUSTRAC nie stanowi to przyznania się do odpowiedzialności ze strony operatora bankomatu.

AUSTRAC: Oszustwa dominują w działalności bankomatów kryptowalutowych

Działania egzekucyjne australijskiego regulatora następują po intensywnym zaangażowaniu się w operatorów bankomatów kryptowalutowych od końca 2024 roku. Ustalenia Grupy Zadaniowej ds. Kryptowalut AUSTRAC ujawniły, że 85% transakcji przeprowadzanych przez 90 najczęstszych użytkowników bankomatów kryptowalutowych było związanych z oszustwami i działalnością mułów pieniężnych.

“Oszustwa napędzają znaczną ilość podejrzanej działalności. Przestępcy coraz częściej wykorzystują bankomaty kryptowalutowe do manipulowania i wypłacania skradzionych środków,” dodał Thomas. Powołał się na niedawny raport Australijskiego Instytutu Kryminologii, który wskazał, że ponad 40% ofiar cyberprzestępczości pada ofiarą ponownie, często w ciągu kilku miesięcy.

Druga faza działań Grupy Zadaniowej ds. Kryptowalut skupia się na operacjach o wysokim ryzyku. Szef AUSTRAC podkreślił potrzebę, by wszyscy operatorzy w sektorze walut cyfrowych traktowali te kwestie poważnie.

“Przestępcy nie dbają o to, jak krzywdzą ludzi; zależy im na zarabianiu pieniędzy,” powiedział Thomas. “Chcemy współpracować z giełdami walut cyfrowych, aby wzmocnić sektor przed wykorzystywaniem. Jednak jeśli operatorzy nie będą przestrzegać tych ostrzeżeń, będziemy zmuszeni podjąć dalsze działania.”

FAQ

• Dlaczego AUSTRAC podjęło działania przeciwko Cryptolink w Australii? AUSTRAC podjęło działania z powodu opóźnionego zgłaszania przez Cryptolink dużych transakcji gotówkowych i słabych kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na rynku australijskim.
• Jaką karę nałożył australijski regulator na Cryptolink? Cryptolink otrzymał zawiadomienie o naruszeniu w wysokości 56 340 USD przez Australijskie Centrum Zgłoszeń i Analiz Transakcji.
• Jakie jest główne ryzyko prania pieniędzy zidentyfikowane przez AUSTRAC w Australii? Prezes AUSTRAC Brendan Thomas stwierdził, że bankomaty kryptowalutowe są obecnie jednym z kanałów o najwyższym ryzyku prania pieniędzy w Australii, wykorzystywanym do oszustw i dochodów przestępczych.
• Co musi zrobić Cryptolink, aby poprawić zgodność w Australii? Cryptolink musi zaangażować zewnętrznych recenzentów do weryfikacji raportów transakcji, oceny kontroli transakcji gotówkowych i przeglądu swoich ocen ryzyka, aby spełnić wymagania sądowego zobowiązania AUSTRAC.