TRM Labs: Selv om risikoen vedvarer, går etterlevelsen fremover i Latin-Amerika

Viktige takeaways:

• TRM Labs rapporterer at stablecoins står for 95 % av ulovlige innstrømmer i Latam, noe som tvinger VASP-er til å oppgradere teknologi som neste steg.
• Sinaloa-kartellet hvitvasket 103 mrd. dollar i 2025, noe som presser myndigheter til å håndheve kommende AML-lover.
• Etter disse rapportene forbedrer Latam-land sine standarder for etterlevelse.

TRM Labs: Regulering snevrer inn trusselvinduene i Latam

Kryptoreguleringer utvikler seg internasjonalt, og Latam er intet unntak, selv med en rekke dokumenterte trusler. Ifølge TRM Labs, et blockchain-intelligensselskap, kommer reguleringer for å gjøre kryptovalutatransaksjoner og pengestrømmer tryggere i regionen.

I en nylig rapport opplyste TRM Labs at stablecoins har blitt de dominerende betalingsskinnene på tvers av Latam, og står for 95 % av innstrømmene til sanksjonerte enheter globalt i en region som, på grunn av sine økonomiske kjennetegn, er åpen for å ta i bruk disse nye teknologiene.

TRM Labs opplyser at truslene er godt dokumentert i regionen, inkludert strømmer knyttet til Sinaloa-kartellet, som utnytter lokale meglere og P2P-børser til å hvitvaske midler ved å bruke kinesiske organisasjoner som mellomledd for å behandle over 103 milliarder dollar bare i 2025.

I tillegg fremhevet institusjonen at sanksjoner som fortsatt er i kraft, knyttet til ulovlige oljebevegelser og narkotikahandel, holder Latam i håndhevingsmyndighetenes søkelys. Likevel beveger myndigheter seg raskt for å tette disse hullene og styrke etterlevelsen på tvers av sektoren.

I Brasil etablerer nye reguleringer vedtatt i februar et rammeverk for etterlevelse som inkluderer nye krav til bekjempelse av hvitvasking av penger (AML) og finansiering av terrorisme (TF) for tilbydere av virtuelle aktivatjenester (VASPs) for å få autorisasjon til å operere.

Argentina strammet også inn tilsynet med kryptomarkedet, med oppdaterte registreringskrav for VASPs som inkluderer AML-regler, revisjon og krav til segregasjon av eiendeler.

Mexico innførte også risikobaserte vurderinger, utpekte etterlevelsesansvarlige og periodiske etterlevelsesrevisjoner for enheter, ettersom virtuelle aktiviteteter fortsatt er begrenset til organisasjoner godkjent av Mexicos sentralbank (Banxico).

TRM Labs konkluderte med at “for børser, fintech-selskaper og finansinstitusjoner som opererer i Latin-Amerika, kommer regulatoriske krav på tvers av regionen samtidig. Institusjoner som bygger etterlevelsesinfrastruktur i forkant av håndhevingsfristene, har en klar driftsmessig fordel.”