Sør-Korea innfører enhetlige regler for uttak av kryptovaluta for å bekjempe phishing

Viktige punkter:

• FSC og DAXA innførte felles regler etter at data viste at 59 % av svindelen skjedde via unntak fra uttaksforsinkelse.
• De strengere påbudene anslås å redusere berettigelsen til uttaksunntak med mer enn 99 %.
• FSS og DAXA vil nå gjennomføre regelmessige revisjoner og årlige fondsverifiseringer for å forhindre fremtidig «smurfing».

Kriminelle utnytter slappe unntaksstandarder

Sør-Koreas finanstilsynsmyndigheter kunngjorde en betydelig innstramming av «Systemet for forsinkelse av uttak av virtuelle eiendeler» etter å ha avdekket at slappe unntaksstandarder ble utnyttet av stemmephishing-nettverk til å hvitvaske kriminelt utbytte. Financial Services Commission (FSC), Financial Supervisory Service (FSS) og Digital Asset Exchange Association (DAXA) bekreftet at nye, felles interne retningslinjer trer i kraft umiddelbart for å tette smutthull som svindlere har brukt.

Uttaksforsinkelsessystemet ble opprinnelig lansert i mai 2025 for å hindre muldyr i å flytte stjålne midler umiddelbart. Ifølge en medieuttalelse fra FSC avdekket en nylig regulatorisk gjennomgang imidlertid en kritisk sårbarhet: de enkelte børsene fastsatte sine egne kriterier for hvem som kunne omgå disse forsinkelsene.

For å underbygge vurderingen viste uttalelsen til data fra juni til september 2025, som viste at 1 490 av 2 526 svindelkontoer var unntatt fra uttaksforsinkelsene. Samlede tap knyttet til disse unntakene nådde omtrent 124 millioner dollar (170,5 milliarder won), noe som utgjorde 75,5 % av alle stemmephishing-tap via kryptovalutaer i den perioden. Kriminelle fant at de enkelt kunne omgå sikkerheten ved å oppfylle kriterier med lav terskel, som å ha hatt en konto i en kort periode eller gjennomføre noen få små «wash trades» for å etablere en falsk historikk.

I henhold til det nye påbudet må alle børser følge en felles og strengere standard. Disse obligatoriske faktorene krever at børsene strengt analyserer transaksjonsfrekvens, samlet kontovarighet samt kumulative innskudds- og uttaksbeløp. FSC har også spesifisert vilkår der et unntak aldri kan innvilges, uavhengig av handels historikk.

Prognoser for 2026

Simuleringer gjennomført av FSC antyder at disse felles reglene vil redusere antallet kunder som er berettiget til uttaksunntak med mer enn 99 % innen utgangen av 2025. Fremover vil kunder som kvalifiserer for unntak bli gjenstand for intensiv overvåking, inkludert en obligatorisk årlig verifiseringsprosess for å gjennomgå opprinnelsen til midler for alle høyvolumhandlere. I tillegg vil et nytt sporingssystem bli etablert for å samle inn og analysere uttaksdata, slik at tilsynsmyndighetene kan identifisere mønstre av «smurfing» eller rask konvertering av eiendeler som tyder på kriminell aktivitet.

Sørkoreanske myndigheter vil fortsatt tillate umiddelbare uttak i tilfeller der behovet er uten tilknytning til økonomisk kriminalitet. FSS og DAXA planlegger å gjennomføre regelmessige revisjoner for å sikre at børsene ikke omgår de nye standardene, med umiddelbare sanksjoner for selskaper som blir funnet å ha uklare interne kontroller.