Senatorer erklærer krig mot kryptovaluta-ATM-svindel med strenge nye regler

Senatorer Innfører Lov om Forebygging av Kryptomatbedrageri

Den amerikanske senatoren Jack Reed (D-RI) kunngjorde 26. februar at han har introdusert Crypto ATM Fraud Prevention Act (S. 710) for å adressere det økende problemet med kryptomatautomatbedrageri, som uforholdsmessig har rammet eldre amerikanere.

Reed, sammen med senatorene Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT), og Peter Welch (D-VT), skisserte hovedbestemmelsene i lovforslaget og uttalte: “Lovforslaget vil forbedre advarsler om bedrageri på alle kryptomater; få kryptomatoperatører til å utvikle en omfattende antibeskyttelsespolitikk, som må leveres til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN); og beskytte nye kunder … ved å begrense innledende transaksjonsbeløp, kreve muntlig bekreftelse av større transaksjoner, og gjøre ofre for bedrageri kvalifisert for refusjoner hvis de leverer en rapport innen 30 dager.”

Lovgiveren understreket behovet for sterkere tilsyn med kryptomater, som han kalte “betalingsportaler for svindlere.” Han understrekte videre:

Operatører av kryptomater må sikre at deres maskiner ikke brukes til å victimisere sårbare borgere og hvitvaske penger for ulovlige aktiviteter. Dette lovforslaget tar fornuftige skritt for å sikre at virksomhetene som tjener på disse maskinene gjør sin del for å forhindre svindel.

“Det er et positivt første skritt mot å stoppe økningen i kryptomatautomatbedragerier og å slå ned på kriminelle. Vi må også fortsette å jobbe med å utdanne sårbare grupper, spesielt eldre amerikanere, for å gjenkjenne og unngå kryptosvindel,” mente han.

Lovgivningen kommer som et svar på en økning i svindel knyttet til kryptomater, som angivelig har blitt en foretrukket metode for svindlere til å utnytte ofre, spesielt eldre. Ifølge Federal Trade Commission (FTC) økte rapporterte tap fra kryptomatsvindel fra $12 millioner i 2020 til $114 millioner i 2023, med ytterligere $65 millioner tapt i første halvdel av 2024. FBI’s Internet Crime Complaint Center mottok nesten 2,700 svindelklager fra individer i alderen 60 år og eldre i fjor, noe som utgjør flertallet av tilfellene.

Lovforslaget søker å erstatte det nåværende lappeteppet av statlige reguleringer med en føderal standard, samtidig som det tillater stater å innføre strengere regler. Det inkluderer flere beskyttelsestiltak for forbrukere, som å kreve svindeladvarsler på automater, kreve at operatører utnevner en compliance-ansvarlig, og implementere antigdingspolitikker levert til FinCEN.

Spesielle beskyttelser for førstegangsbrukere vil bli ivaretatt gjennom følgende bestemmelser:

Transaksjonsgrenser på $2,000 per dag, og $10,000 totalt over de første 14 dagene. Full refusjon for svindeltransaksjoner hvis kunden leverer en rapport innen 30 dager.

Videre krever loven “live, muntlig bekreftelse for enhver transaksjon større enn $500.” Lovgivningen krever også at kryptomatoperatører registrerer seg hos det amerikanske finansdepartementet, avslører automatlokasjoner, og gir transaksjonskvitteringer med essensielle detaljer, inkludert en transaksjons-hash og kontaktinformasjon for rettshåndhevelse. Støttet av organisasjoner som Americans for Financial Reform, National Consumers League og Public Citizen, har lovforslaget som mål å begrense den raske økningen i kryptorelatert svindel og styrke ansvarligheten for operatører innenfor den digitale aktivasektoren.