New York-banker rådes til å utnytte blokkjedanalyse: NYDFS

NYDFS Linker Tidligere VCRA, Analyseveiledning i Nytt Varsel til Banker

Department of Financial Services (DFS eller NYDFS) sa varselet gjelder for “Dekkede Institusjoner,” inkludert banker som har statsbevilling og stats-lisensierte grener eller avdelinger av utenlandske banker, og henviser dem til DFS-veiledning om analyser og om å søke godkjenning før ny eller annerledes aktivitet med virtuell valuta.

DFS sa at økende kundeeksponering til krypto gjennom bankforbindelser gjør analyserverktøy nyttige for risikodeteksjon og -avvergelse på tvers av samsvars- og foretakets risikoprogrammer.

Brevet lister brukstilfeller: screening av kundewallets som viser krypto-transaksjoner; verifisering av midlenes opprinnelse fra tjenestetilbydere for virtuelle eiendeler; overvåking av kryptotransaksjoner for å vurdere eksponering for hvitvasking, sanksjonsbrudd eller andre forbrytelser; og identifisering av risiko knyttet til tredjeparter som VASP-avtaleparter.

Det fremhever også bruken av analyser for å sammenligne forventet versus faktisk kundeaktivitet, integrere innsikt fra helhetlig overvåking i risikovurderinger og risikovillighet, og evaluere risikoene ved ethvert foreslått virtuelt valutatilbud.

DFS understreket at eksemplene ikke er uttømmende og at kontrollene bør tilpasses hver institusjons forretningsmodell, operasjoner og risikovillighet, med regelmessige revurderinger ettersom produkter, kundetyper, og markedsdeltakere utvikler seg. DFS-veiledningen lander midt i Trumps omfattende økonomiske omveltning, som tilfeldigvis ruller ut velkomstmatten for kryptoaktiva og tilknyttede selskaper.

Departementet sa at fremvoksende teknologier bringer med seg trusler som berettiger bruk av blokkjedeteknologi, og at bankorganisasjoner spiller “en kritisk rolle i å sikre integriteten til det finansielle økosystemet” ved å hjelpe til med å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og sanksjonsomgåelse. DFS bemerket at veiledningen ikke begrenser noen lov eller forskrift og henviste spørsmål til forbindelsesansvarlige ved etaten.