Kryptokiosker driver en ny bølge av svindel og kartellstyrt hvitvasking, noe som fører til akutte rop om strengere kontroll over det amerikanske finanssystemet.
FinCEN retter søkelyset mot kryptokiosker ettersom bedrageritap eksploderer på tvers av amerikanske markeder
SKREVET AV
DEL
FinCEN Varsler: Kryptokiosker Nå Høyrisikovektorer for Hvitvasking av Penger
Det amerikanske finansdepartementets nettverk for etterforsking av finansielle forbrytelser (FinCEN) utstedte en melding 4. august, der de advarte om at konvertible virtuelle valuta-kiosker (CVC) i økende grad blir brukt til svindel, hvitvasking av penger og bedrageri rettet mot sårbare grupper. Meldingen forklarer at disse kioskene, også kjent som krypto-automater, som muliggjør veksling fra fiat til digital valuta, blir brukt av transnasjonale kriminelle organisasjoner og svindlere for å flytte ulovlige midler raskt og ofte anonymt. FinCEN oppfordret finansinstitusjoner til å øke overvåkingen av mistenkelig aktivitet og understreket bruken av rapporter for mistenkelig aktivitet (SAR).
FinCENs direktør Andrea Gacki uttalte:
Kriminelle er nådeløse i sine forsøk på å stjele penger fra ofre, og de har lært å utnytte innovative teknologier som CVC-kiosker.
“USA er forpliktet til å beskytte det digitale aktivamiljøet for legitime virksomheter og forbrukere, og finansinstitusjoner er en kritisk partner i den innsatsen. Denne meldingen støtter Finansdepartementets kontinuerlige oppdrag om å motvirke svindel og annen ulovlig aktivitet,” la FinCEN-direktøren til.
Ifølge FBI’s Internet Crime Complaint Center, nesten doblet antall svindelklager som involverte CVC-kiosker seg i 2024, og nådde 10 956 tilfeller og 246,7 millioner dollar i rapporterte tap. Eldre misbruk var en viktig bekymring, med de over 60 år som led mer enn to tredjedeler av alle tap knyttet til kiosk-baserte svindler.
Utbredt manglende overholdelse av CVC-kioskoperatører har forverret disse problemene. FinCEN identifiserte et mønster av mangler når det gjaldt å registrere seg som pengerietjenestebedrifter og implementere kontroller mot hvitvasking, noe som muliggjør transaksjoner uten tilstrekkelig kundedue diligence. Narkotikanettverk, spesielt Cartel Jalisco Nueva Generación, har brukt disse kioskene til å hvitvaske inntektene fra narkotikasalg, spesielt i høyrisikoområder som Illinois. Til tross for disse utfordringene, hevder bransjeaktører at med robuste overholdelsesrammer, kan kiosker støtte kryptoadopsjon og finansiell inkludering samtidig som misbruk minimeres.
