Den irske sentralbanken bøtelegger Coinbase Europe med 24,8 millioner dollar på grunn av svikt i tiltak mot hvitvasking av penger.

Straffen og Bruddene

Irlands sentralbank har bøtelagt Coinbase Europe Limited cirka 24,8 millioner dollar (€21,464,734) for brudd på forpliktelser innen bekjempelse av hvitvasking (AML) og terrorfinansiering (CFT) mellom april 2021 og mars 2025. Straffen følger alvorlige mangler i transaksjonsovervåkningen under Irlands Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010.

Coinbase Europe, et datterselskap av den globale Coinbase Group, tilbyr kryptotjenester og lommeboktjenester til brukere over hele verden. Som en virtuell tjenesteleverandør er det juridisk forpliktet til å overvåke kundetransaksjoner og rapportere mistenkelig aktivitet til Financial Intelligence Unit (FIU) og Revenue Commissioners.

I en pressemelding sa sentralbanken at etterforskningen avslørte at mer enn 30 millioner transaksjoner—verdt over 203 milliarder dollar—ikke ble skikkelig overvåket i løpet av en 12-måneders periode. Disse transaksjonene utgjorde omtrent 31 % av Coinbase Europas totale aktivitet i den perioden.

Utvekslingen brukte angivelig nesten tre år på å fullføre retrospektiv overvåkning, noe som resulterte i innlevering av 2,708 rapporter om mistenkelige transaksjoner (STRs). Disse rapportene pekte på bekymringer knyttet til hvitvasking, svindel, narkotikahandel, nettkriminalitet og barnemisbruk.

Visesentralbanksjef Colm Kincaid understreket alvoret i bruddet og uttalte at feil i overvåkningssystemer gir kriminelle anledning til å utnytte finansinstitusjoner. Han bemerket at kryptovalutaens anonymitet og grenseoverskridende natur gjør den spesielt attraktiv for ulovlig aktivitet.

“Crypto har spesielle teknologiske funksjoner som, sammen med dens anonymitetsforsterkende egenskaper og grenseoverskridende natur, gjør den spesielt attraktiv for kriminelle som ønsker å flytte sine midler. Dette er grunnen til at det er spesielt viktig at selskaper involvert i kryptotjenester har robuste kontroller på plass for å identifisere og rapportere mistenkelige transaksjoner,” sa Kincaid.

Coinbase innrømmet bruddene, inkludert manglende overvåkning av 30,442,437 transaksjoner, implementering av tilstrekkelige interne retningslinjer og kontroller. Det mislyktes også i å gjennomføre ytterligere overvåkning for 184,790 transaksjoner.

FAQ 🧠

• Hvorfor ble Coinbase Europe bøtelagt av Irlands sentralbank? Det mislyktes i å overvåke over 30 millioner kryptotransaksjoner, og brøt AML og CFT-lover.
• Hvor mye er boten til Coinbase Europa i USD? Boten utgjør cirka 24,8 millioner dollar for brudd mellom 2021 og 2025.
• Hva slags mistenkelig aktivitet ble flagget? Rapportene knyttet transaksjoner til hvitvasking, svindel, nettkriminalitet og barnemisbruk.
• Hva betyr dette for kryptosamsvar i Irland? Det fremhever behovet for sterkere kontroller i kryptofirmaer for å forhindre økonomisk kriminalitet.