Debankingspraksis avslørt: Store amerikanske banker siteres for bekymringer om partiskhet

OCC Frigir Foreløpig Gjennomgang Av Bankenes Debanking-Praksis

En føderal gjennomgang utløste nye avsløringer da Office of the Comptroller of the Currency (OCC) offentliggjorde foreløpige funn 10. desember som viser hvordan store banker håndterte debanking. OCC sa at de utstedte gjennomgangsresultatene for å avgjøre om landets største institusjoner begrenset kunder basert på politiske eller religiøse synspunkter eller lovlige forretningsaktiviteter.

Kunngjøringen sier:

Selv om arbeidet vårt fortsetter, gir OCC i dag innsikt i debanking-tiltakene mot kunder og lovlige virksomheter tatt av landets største banker for å sikre offentlig bevissthet, og for å stanse disse skadelige og urettferdige praksisene.

Funnene viser at mellom 2020 og 2023 brukte alle de ni bankene som ble gjennomgått—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank og BMO Bank—retningslinjer som skapte upassende forskjeller blant kunder ved å begrense tilgang til tjenester eller kreve forhøyede vurderinger. OCC bemerket at minst én bank innførte grenser for bransjer den anså som i uoverensstemmelse med sine “verdier,” noe som påvirket olje- og gassleting, kullgruver, skytevåpen, private fengsler, tobakk, e-sigarettprodusenter, voksenunderholdning og digitale eiendeler.

Les mer: OCC Signalerer Stort Skifte Med Kryptokonsesjoner Klar Til Å Omforme Bankvesenet

Valgkomiteeringssjef Jonathan V. Gould sa: “OCC er forpliktet til å stoppe forsøk – enten initiert av regulatorer eller banker – som ville bruke finans som et våpen.” Han uttalte senere at det var “beklagelig at landets største banker mente disse skadelige debanking-politikkene var en hensiktsmessig bruk av deres myndighetsgitte chartere og markedsmakt.”

Ytterligere funn indikerer at flere banker offentlig avslørte verdibaserte eksklusjoner, samtidig som de benektet at de drev med debanking, noe som utløste ytterligere gransking av hvordan interne retningslinjer ble brukt. OCC rapporterte at mange begrensninger opererte gjennom forbedrede due diligence-kanaler som materiell forsinket eller forhindret kontoåpninger eller transaksjonsgodkjennelser for lovlige virksomheter. Byrået fortsetter å analysere tusenvis av klager som påstår politisk og religiøs diskriminering og vurderer hvordan disse handlingene kan ha påvirket kapitaltilgang, næringsvekst og bredere økonomiske forhold. Når gjennomgangen fortsetter, sier OCC at de har til hensikt å utstede ytterligere oppdateringer og styrke standarder for å forhindre diskriminerende praksiser.

FAQ ⏰

• Hva avslørte OCCs foreløpige gjennomgang om debanking?
  Den fant at store banker brukte interne retningslinjer som begrenset lovlige kunder over flere bransjer.
• Hvilke banker ble inkludert i OCCs debanking-gjennomgang?
  Ni av landets største banker—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank og BMO Bank—ble undersøkt.
• Hvilke bransjer møtte verdibaserte bankrestriksjoner?
  Olje og gass, kull, skytevåpen, private fengsler, tobakk, voksenunderholdning og digitale eiendeler var blant de berørte.
• Hvilke tiltak vil OCC ta videre?
  Byrået planlegger ytterligere oppdateringer og sterkere standarder for å forhindre diskriminerende bankpraksis.