Bruk av kryptomater av seniorer vekker røde flagg—AUSTRAC strammer inn reglene

Svindlere som målretter seg mot eldre borgere

Australias finansiell etterretningsbyrå, AUSTRAC, iverksetter strenge nye tiltak for operatører av kryptovaluta-automater, inkludert å avslå å fornye en operatørs registrering og pålegge transaksjonsgrenser på andre. Tiltaket kommer etter at en AUSTRAC-taskforce identifiserte alarmerende trender i samsvar med kryptovaluta-automater, spesielt deres bruk i svindel og bedrageri.

Brendan Thomas, administrerende direktør i AUSTRAC, avslørte at taskforcen over flere måneder observerte kundeaktiviteter som bar kjennetegn på ulovlig finansiell oppførsel.

“Taskforcen har avdekket forstyrrende trender som har bekreftet at kryptovaluta-automater blir brukt til transaksjoner relatert til svindel/betrageri,” uttalte Thomas.

Et betydelig bekymringspunkt fremhevet av AUSTRAC er den uforholdsmessige bruken av kryptovaluta-automater av aldersgruppen 60-70 år. Data fra ni kryptovaluta-automatleverandører viste at brukere over 50 år står for nesten 72% av alle transaksjoner i verdi, hvorav 60- til 70-åringer alene er ansvarlige for 29%.

Som svar på disse funnene samarbeider AUSTRAC nå med rettshåndhevelsespartnere og kryptovaluta-automatleverandører for å håndtere mistenkelige aktiviteter. De nye betingelsene som pålegges operatører inkluderer en grense på $3,246 (AUD$5,000) for kontantinnskudd og uttak, forbedrede kundekontrollforpliktelser, obligatoriske svindeladvarsler, og krav til mer robust transaksjonsovervåking.

Selv om kontantgrensene spesifikt gjelder leverandører av kryptovaluta-automater, forventer AUSTRAC at kryptovalutabørser vurderer å implementere lignende grenser hvis de aksepterer kontanter for kryptotransaksjoner. Dette proaktive tiltaket har som mål å redusere eksponeringen deres for hvitvasking av penger, terrorfinansiering og andre alvorlige kriminalitetsrisikoer.

I parallelle innsats har det av det australske føderale politiet (AFP) ledede Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) utviklet undervisningsmateriale. Dette materialet, som gir informasjon om hvordan svindel fungerer, advarselssignaler og hvordan man kan rapportere og søke hjelp, plasseres strategisk nær kryptovaluta-automater for å utdanne potensielle ofre.

Når det gjelder AUSTRACs avslag på å fornye registreringen til kryptovaluta-automatoperatøren Harro’s Empires, sa Thomas at beslutningen ble tatt på grunn av pågående bekymringer for at dens automater kunne bli utnyttet. Han sa at handlingen fungerer som en advarsel til andre leverandører av digitale valutaveksler om ikke å oppfylle sine forpliktelser under AML/CTF-loven.

Den raske spredningen av kryptovaluta-automater i Australia understreker hastverket med disse tiltakene. Antallet aktive kryptovaluta-automater har økt fra bare 23 i 2019 til mer enn 1,800 i dag. AUSTRAC projiserer nesten 150,000 årlige transaksjoner, med omtrent $178.5 millioner som flyttes, hovedsakelig gjennom kontantinnskudd for kjøp av digitale aktiva som bitcoin (BTC), tether (USDT), og ethereum (ETH).

AUSTRAC har lovet å fortsette å overvåke sektoren og ta ytterligere tiltak om nødvendig for å forhindre skade. Personer med bekymringer om potensiell svindel eller bedrageri oppfordres til å rapportere det til politiet via Reportcyber og Scamwatch.