Papiret, utgitt av BIS-økonomer, foreslår å bruke blockchain som en transaksjonshistorikk for å overvinne begrensningene som nåværende tiltak mot hvitvasking av penger står overfor når de håndterer desentraliserte eiendeler, som kryptovalutaer og stablecoins, for å beskytte avkastningsinstitusjoner.
BIS Bulletin Foreslår Å Revurdere Krypto-AML Tiltak Med Samsvars Score
SKREVET AV
DEL
BIS-bulletin foreslår bruk av blockchain-historikk for å bygge AML-score for krypto
Utvidelsen av kryptovalutaer og stablecoins fører til at tradisjonelle finansinstitusjoner implementerer nye konsepter for å forhindre deres bruk til ulovlige formål. Et nytt papir utgitt av Bank for International Settlements (BIS) økonomer foreslår å bruke blockchain til å bestemme en antiterrorfinansierings- (AML) score for hver kryptoadresse, som hjelper institusjoner med å håndtere bekymringer for samsvar.
Bulletinen, med tittelen “En tilnærming til samsvar med anti-hvitvasking av penger for kryptoaktiva”, kommenterer ineffektiviteten i nåværende metoder for å vurdere om kryptofond er ulovlige eller ikke, gitt deres avhengighet av desentraliserte, ubestemte operatører, som validatorer eller gruvearbeidere, for å flytte disse midlene.
Økonomer oppfordrer til å bruke den samme strukturen som gjør kryptovalutaer immune mot tradisjonelle AML-tilnærminger for å vurdere risikoen forbundet med å håndtere en spesifikk lommebokadresse eller transaksjon.
“Ettersom hele historikken for transaksjoner på blockchain er offentlig tilgjengelig, kan det informere en vurdering av hvor tett en bestemt enhet av en kryptoaktiv er assosiert med tidligere eller nåværende ulovlig aktivitet,” understreker bulletinen.
Den refererte AML-scoren kan utstedes med hensyn til denne transaksjonshistorikken. AML-scoren vil bli generert på en skala fra 0 til 100 poeng, der adresser med 100 poeng er de reneste og 0 er de mest risikofylte. Dette vil hjelpe bankplattformer som brukes som avkastningspunkter (punkter der krypto veksles til fiat) med å vurdere om de skal fullføre de forespurte transaksjonene eller nekte samhandling med en flagget adresse.
Papiret forklarte:
Kryptobørser, stablecoin-utstedere og banker kan anvende beskyttelsestiltak ved å vurdere minimumskrav til AML-overholdelsesscore for uttak av kryptomynter, noe som hjelper til med å forhindre at midler fra ulovlige aktiviteter kommer inn i det vanlige pengesystemet
Ulike institusjoner vil ha forskjellige toleranser for høyere risiko-adresser avhengig av deres operasjonelle prinsipper, jurisdiksjon og regulatoriske rammeverk. For eksempel vil en butikk som selger gavekort ha en høyere toleranse enn en bank som tilbyr investeringsalternativer i krypto.
Les mer: BIS trekker seg fra Mbridge-prosjektet: Det ble ‘ikke opprettet for å tjene BRICS’
