Australia retter fokus mot misbruk av kryptomater med nye regler for studentvisadata

Banker får tilgang til studentvisumstatus

Den australske regjeringen har kunngjort planer om å intensivere sin gransking av internasjonale studenter som angivelig utnyttes av kriminelle for å hvitvaske penger gjennom kryptovaluta-automater (minibanker). Under nye immigrasjonsreguleringsendringer foreslått av innenriksminister Tony Burke, vil banker få tilgang til visumdata for å hjelpe med å identifisere studenter som mistenkes for å bistå organisert kriminalitet.

For øyeblikket mangler finansinstitusjoner innsikt i hvorvidt internasjonale studenter fortsatt er i Australia eller har returnert til hjemlandene sine. Ved å oppdatere vilkårene og bestemmelsene i Visa Entitlement Verification Online (VEVO)-systemet, vil regjeringen nå tillate banker å verifisere denne informasjonen.

“Finansinstitusjoner vil, som et resultat av dette, kunne få tilgang til visuminformasjon hvis de tror de har med en muldyrkonto å gjøre—for å fastslå om noen sannsynligvis har forlatt Australia,” uttalte Burke.

Myndighetene har uttrykt bekymring over den raske spredningen av kryptovaluta-minibanker, som har økt fra bare 23 i 2019 til nesten 2,000 i dag. Tjenestemenn tilskriver denne økningen svak hvitvaskingstilsyn (AML) og finansiering av terrorisme-tilsyn (CFT) av enkelte leverandører, noe som fått Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) til å øke sine overvåkningsinnsats.

Burke gjentok tjenestemennenes tro på at kryptovaluta-minibanker ofte brukes av svindlere, spesielt de som sikter seg inn mot eldre australiere. “Da AUSTRAC så på de største brukerne—de som satte mest penger inn i kryptovaluta-minibanker—var 85 prosent av midlene involvert i svindel eller pengeomd omlokking,” sa han.

Han avslørte også at kommende lovgivning vil innføre et nytt reguleringsrammeverk for virksomheter med digitale eiendeler. Rammeverket vil utvide eksisterende finanslovgivning og styrke AUSTRAC til å begrense eller forby høyrisikoprodukter, med kryptovaluta-minibanker som definitivt faller inn i den kategorien.

FAQ 💡

• Hvorfor gir den australske regjeringen banker tilgang til studentvisumdata? For å hjelpe banker med å identifisere “muldyrkontoer” ved å verifisere om internasjonale studenter mistenkt for hvitvasking allerede har forlatt Australia.
• Hva er den største bekymringen omkring kryptovaluta-minibanker i Australia? Tjenestemenn bemerker den raske veksten i kryptovaluta-minibanker—nå nesten 2,000—som er knyttet til svak oversikt, med AUSTRAC data som viser at 85% av pengene fra de største brukerne var involvert i svindel eller pengeomd omlokking.
• Hvilke nye krefter vil AUSTRAC ha over høyrisikoprodukter i Australia? Kommende lovgivning vil styrke AUSTRAC til å begrense eller forby høyrisiko digitale eiendelsprodukter, spesifikt inkludert kryptovaluta-minibanker.
• Hvordan bekjemper Australia bruken av studentkontoer til kriminalitet? Australia oppdaterer VEVO-systemet for å la finansinstitusjoner sjekke visumstatusen til internasjonale studenter involvert i mistenkelig kontobruk.