AUSTRAC retter oppmerksomheten mot kryptovaluta-ATM-operatør for hvitvaskingsrisikoer

Kryptoautomater merket som ‘høyest-risiko’ kanal for hvitvasking av penger

Det australske transaksjonsrapporterings- og analysesesenteret (AUSTRAC) har utstedt en overtredelsesbot på 56 340 dollar til kryptomaskinoperatøren Cryptolink. Regulatoren aksepterte også operatørens rettslig bindende avtale for å adressere selskapets mangler i anti-hvitvasking (AML) og bekjempelse av terrorfinansiering (CFT) tiltak.

I følge en pressemelding stammer håndhevingen fra funn fra AUSTRACs kryptogruppe, som identifiserte problemer knyttet til Cryptolinks forsinkede rapportering av store kontanttransaksjoner og utilstrekkelige risikovurderinger for hvitvasking og terrorfinansiering.

AUSTRACs administrerende direktør Brendan Thomas uttalte at overtredelsesboten har som mål å adressere tidligere manglende overholdelse av rapporteringskrav, mens den rettslig bindende avtalen er ment å sikre at Cryptolink forbedrer sine risikovurderinger og styrker sine samlede AML/CTF-kontroller.

“Kryptoautomater representerer en av de høyeste-risikokanalene for hvitvasking av penger i Australia,” sa Thomas, og understreket at disse automatene for tiden blir utnyttet av kriminelle for å hvitvaske penger og overføre utbytte fra svindel. Han bekreftet alvoret i disse funnene, støttet av observasjoner fra kryptogruppen og samarbeid med politimyndigheter.

Som en del av den rettslig bindende avtalen er Cryptolink forpliktet til å engasjere tredjepartsanmeldere for å validere rapporteringen av alle nødvendige terskeltransaksjoner til AUSTRAC. Anmelderne forventes å vurdere effektiviteten av kontroller relatert til store kontanttransaksjoner.

Cryptolink forventes å gi AUSTRAC en skriftlig rapport om handlingene det har tatt for å adressere funnene, inkludert de korrigerende eller oppgraderingstiltakene som er identifisert innen 13. mars 2026. I mellomtiden har AUSTRACs administrerende direktørs aksept av denne rettslig bindende avtalen ingen innvirkning på regulatorens rett til å ta ytterligere tiltak knyttet til eventuelle fremtidige overtredelser fra Cryptolink.

Mens Cryptolink erkjente meldingen og betalte boten umiddelbart, ifølge AUSTRAC, utgjør dette ikke en erkjennelse av ansvar fra maskinoperatørens side.

AUSTRAC: Svindel dominerer krypto ATM aktivitet

Den australske regulatorens håndhevingshandling følger en intensiv engasjement med kryptomaskinoperatører siden slutten av 2024. Funn fra AUSTRACs kryptogruppe avslørte at 85 % av transaksjonene utført av de 90 mest hyppige kryptomaskinbrukerne var knyttet til svindel og penge muldyr aktiviteter.

“Svindler driver en betydelig mengde mistenkelig aktivitet. Kriminelle bruker i økende grad kryptoautomater for å manipulere og ta ut stjålne midler,” la Thomas til. Han siterte en nylig rapport fra Australian Institute of Criminology, som indikerte at mer enn 40 % av ofrene for nettkriminalitet blir utsatt for nye overgrep, ofte i løpet av få måneder.

Den andre fasen av kryptogruppen fokuserer på høy-risikooperasjoner. AUSTRAC-sjefen understreket behovet for at alle operatører i den digitale valutasektoren tar disse problemene på alvor.

“Kriminelle bryr seg ikke om hvordan de skader folk; de bryr seg om å tjene penger,” sa Thomas. “Vi ønsker å samarbeide med digitale valutavekslinger for å forsterke sektoren mot utnyttelse. Men hvis operatører unnlater å ta disse advarslene på alvor, vil vi bli tvunget til å ta ytterligere tiltak.”

FAQ

• Hvorfor tok AUSTRAC grep mot Cryptolink i Australia? AUSTRAC tok grep på grunn av Cryptolinks forsinkede rapportering av store kontanttransaksjoner og svake anti-hvitvasking og bekjempelse av terrorfinansieringskontroller i det australske markedet.
• Hvor mye ble Cryptolink bøtelagt av den australske regulatoren? Cryptolink ble utstedt en overtredelsesbot på 56 340 dollar av det australske transaksjonsrapporterings- og analysesesenteret.
• Hva er den største risikoen for hvitvasking av penger AUSTRAC identifiserte i Australia? AUSTRACs administrerende direktør Brendan Thomas uttalte at kryptoautomater for tiden er en av de høyeste risikokanalene for hvitvasking av penger i Australia, utnyttet for svindel og kriminelle utbytter.
• Hva må Cryptolink gjøre for å forbedre overholdelsen i Australia? Cryptolink må engasjere tredjepartsanmeldere for å validere transaksjonsrapportering, vurdere kontanttransaksjonskontroller og gjennomgå sin risikovurdering for å tilfredsstille AUSTRACs rettslig bindende avtale.