Zuid-Korea voert uniforme regels voor het opnemen van cryptovaluta in om phishing tegen te gaan

Belangrijkste punten:

• De FSC en DAXA hebben uniforme regels ingevoerd nadat uit gegevens bleek dat 59% van de fraude plaatsvond via uitzonderingen op opnames.
• De strengere voorschriften zullen naar verwachting het aantal gevallen waarin uitzonderingen op opnames worden toegestaan met meer dan 99% terugdringen.
• FSS en DAXA zullen nu regelmatig audits en jaarlijkse fondsverificaties uitvoeren om smurfing in de toekomst te voorkomen.

Criminelen maken misbruik van lakse uitzonderingsnormen

De financiële toezichthouders van Zuid-Korea hebben een aanzienlijke aanscherping van het "Virtual Asset Withdrawal Delay System" aangekondigd nadat was ontdekt dat lakse uitzonderingsnormen werden misbruikt door voice-phishing-syndicaten om criminele opbrengsten wit te wassen. De Financial Services Commission (FSC), de Financial Supervisory Service (FSS) en de Digital Asset Exchange Association (DAXA) hebben bevestigd dat nieuwe, uniforme interne voorschriften onmiddellijk van kracht worden om mazen in de wet te dichten die door fraudeurs worden gebruikt.

Het systeem voor uitstel van opnames werd oorspronkelijk in mei 2025 gelanceerd om te voorkomen dat geldkoeriers gestolen geld onmiddellijk zouden verplaatsen. Volgens een persverklaring van de FSC bracht een recente toezichtsevaluatie echter een kritieke kwetsbaarheid aan het licht, waarbij individuele beurzen hun eigen criteria vaststelden voor wie deze vertragingen kon omzeilen.

Ter ondersteuning van deze beoordeling wees het persbericht op gegevens van juni tot september 2025, waaruit bleek dat 1.490 van de 2.526 frauduleuze accounts waren vrijgesteld van opnamvertragingen. De totale schade in verband met deze vrijstellingen bedroeg ongeveer 124 miljoen dollar (170,5 miljard won), goed voor 75,5% van alle verliezen door voice phishing via cryptovaluta's in die periode. Criminelen ontdekten dat ze de beveiliging gemakkelijk konden omzeilen door aan lage criteria te voldoen, zoals het aanhouden van een account voor een korte periode of het uitvoeren van een paar kleine "wash trades" om een valse geschiedenis op te bouwen.

Onder het nieuwe mandaat moeten alle beurzen een uniforme en strengere norm volgen. Deze verplichte factoren vereisen dat beurzen de transactiefrequentie, de totale duur van de rekening en de cumulatieve stortings- en opnamebedragen strikt analyseren. De FSC heeft ook voorwaarden gespecificeerd waaronder nooit een uitzondering kan worden verleend, ongeacht de handelsgeschiedenis.

Prognoses voor 2026

Simulaties uitgevoerd door de FSC suggereren dat deze uniforme regels het aantal klanten dat in aanmerking komt voor uitzonderingen op opnames tegen het einde van 2025 met meer dan 99% zullen terugdringen. In de toekomst zullen klanten die in aanmerking komen voor uitzonderingen te maken krijgen met intensieve monitoring, waaronder een verplicht jaarlijks verificatieproces om de herkomst van de middelen van alle handelaren met grote volumes te controleren. Daarnaast zal een nieuw volgsysteem worden opgezet om opnamegegevens te verzamelen en te analyseren, waardoor toezichthouders patronen van "smurfing" of snelle omzetting van activa kunnen identificeren die wijzen op criminele activiteiten.

De Zuid-Koreaanse autoriteiten zullen onmiddellijke opnames blijven toestaan in gevallen waarin de noodzaak geen verband houdt met financiële criminaliteit. De FSS en DAXA zijn van plan regelmatig audits uit te voeren om ervoor te zorgen dat beurzen de nieuwe normen niet omzeilen, met onmiddellijke sancties voor bedrijven waarvan blijkt dat ze vage interne controles hebben.