Zuid-Korea legt Coinone een boete van 3,5 miljoen dollar op en schort de dienstverlening aan nieuwe gebruikers voor drie maanden op wegens overtredingen van de antiwitwaswetgeving

Belangrijkste punten:

• De Zuid-Koreaanse FIU heeft Coinone een boete van 5,2 miljard won opgelegd en een gedeeltelijke bedrijfsstop van drie maanden ingesteld, ingaande op 29 april 2026.
• Coinone heeft nagelaten de identiteit van ongeveer 70.000 klanten te verifiëren en heeft 10.113 transacties verwerkt via 16 niet-geregistreerde buitenlandse beurzen.
• CEO Cha Myung-hoon kreeg een officiële berisping; Coinone heeft 10 dagen de tijd om te reageren en kan in beroep gaan via een administratieve rechtszaak.

Coinone krijgt boete van 5,2 miljard won en gedeeltelijke bedrijfsstop

De FIU van de Commissie voor Financiële Diensten bevestigde de sancties op 13 april 2026, na een inspectie ter plaatse bij Coinone die werd uitgevoerd als onderdeel van de bredere beoordeling van de belangrijkste aanbieders van virtuele activadiensten in het land. Verschillende regionale publicaties berichtten over de zaak.

Coinone, dat qua handelsvolume vaak wordt gerangschikt als de op twee na grootste cryptobeurs van Zuid-Korea, zou in ongeveer 70.000 gevallen hebben nagelaten de identiteit van klanten naar behoren te verifiëren. Inspecteurs troffen ongeveer 40.000 gevallen aan waarbij identiteitsdocumenten niet verifieerbaar of onvolledig waren, en ongeveer 30.000 gevallen waarin gebruikers mochten handelen zonder de verificatie te hebben voltooid.

De beurs zou ongeveer 10.113 transacties hebben gefaciliteerd die verband hielden met 16 niet-geregistreerde buitenlandse platforms voor virtuele activa, een directe schending van de Wet op de rapportage en het gebruik van gespecificeerde financiële transactie-informatie, beter bekend als de Special Financial Information Act.

Andere overtredingen waren onder meer ontoereikende transactiemonitoring, het niet melden van bepaalde transacties met buitenlandse beurzen en het niet stopzetten van verboden transacties nadat toezichthouders hierom hadden verzocht.

Cha Myung-hoon, CEO van Coinone, zou in het kader van de handhavingsmaatregel een officiële waarschuwing hebben ontvangen. De beurs heeft tien dagen de tijd om aanvullende opmerkingen over de boete in te dienen voordat deze definitief wordt vastgesteld.

De gedeeltelijke opschorting loopt van 29 april tot 28 juli 2026. Gedurende die periode kunnen nieuwe klanten geen stortingen of opnames doen, noch externe overdrachten van virtuele activa uitvoeren voor cryptohandel. Bestaande accounthouders behouden volledige toegang tot handel, stortingen, opnames en transacties in Koreaanse won.

De FIU omschreef de maatregel als een "gedeeltelijke" opschorting omdat het platform niet wordt gesloten en er geen beperkingen gelden voor huidige gebruikers. Het agentschap stelde Coinone op 27 maart 2026 in kennis van de voorgestelde sancties. Volgens berichten kwam een sanctiecommissie op 13 april bijeen en bevestigde de maatregelen.

Coinone benadrukte dat het de zaak serieus neemt en actief werkt aan het verhelpen van de tekortkomingen op het gebied van naleving. De beurs gaf aan dat het na overleg met de raad van bestuur zal bekijken of het een administratieve rechtszaak zal aanspannen.

De Zuid-Koreaanse FIU heeft handhavingsmaatregelen doorgevoerd in de volgorde waarin inspecties bij de grote beurzen in het land werden afgerond. Upbit, geëxploiteerd door Dunamu, kreeg een vergelijkbare gedeeltelijke opschorting van drie maanden en een boete, en heeft een administratieve rechtszaak aangespannen. Bithumb kreeg zwaardere sancties opgelegd, waaronder een boete van naar verluidt 36,8 miljard won en een gedeeltelijke schorsing van zes maanden.

De sancties tegen Coinone zijn in overeenstemming met de omvang van de overtredingen die tijdens de inspectie zijn vastgesteld. De FIU heeft deze maatregelen consequent gepresenteerd als noodzakelijk om de vereisten voor verificatie met echte namen te handhaven en het risico op witwassen op de markt voor virtuele activa te verminderen.

Voor Coinone betekent de opschorting dat het gedurende drie maanden geen nieuwe gebruikers mag aannemen en geen activiteiten met externe wallets mag uitvoeren, wat op korte termijn een negatief effect heeft op de inkomsten. De beurs heeft aangegeven zich tijdens deze periode te willen richten op het verbeteren van de naleving.

Deze maatregelen geven aan dat Zuid-Korea virtuele-activaplatforms blijft aansporen om AML- en KYC-normen na te leven, en andere beurzen die nog op definitieve sancties wachten, kunnen onder extra druk komen te staan om hun nalevingsprogramma's te versterken voordat de FIU haar beoordelingscyclus afrondt.