TRM Labs: Hoewel er nog steeds risico’s zijn, boekt de naleving in Latijns-Amerika vooruitgang

Belangrijkste conclusies:

• TRM Labs meldt dat stablecoins verantwoordelijk zijn voor 95% van de illegale geldstromen in Latijns-Amerika, waardoor VASP's gedwongen worden hun technologie te upgraden.
• Het Sinaloa-kartel heeft in 2025 103 miljard dollar witgewassen, wat regeringen ertoe aanzet om de komende AML-wetgeving te handhaven.
• Naar aanleiding van deze rapporten scherpen Latijns-Amerikaanse landen hun nalevingsnormen aan.

TRM Labs: Regelgeving verkleint de kans op bedreigingen in Latijns-Amerika

De regelgeving voor cryptovaluta vordert internationaal, en Latijns-Amerika vormt hierop geen uitzondering, ondanks de talrijke gedocumenteerde bedreigingen. Volgens TRM Labs, een blockchain-informatiebedrijf, komt er regelgeving aan om transacties en geldstromen in cryptovaluta in de regio veiliger te maken.

In een recent rapport onthulde TRM Labs dat stablecoins de dominante betaalmethode zijn geworden in heel Latijns-Amerika, goed voor 95% van de instroom naar gesanctioneerde entiteiten wereldwijd in een regio die, vanwege haar economische kenmerken, openstaat voor de acceptatie van deze nieuwe technologieën.

TRM Labs stelt dat de bedreigingen in de regio goed gedocumenteerd zijn, waaronder geldstromen die verband houden met het Sinaloa-kartel, waarbij gebruik wordt gemaakt van lokale makelaars en P2P-beurzen om geld wit te wassen met Chinese organisaties als tussenpersonen, waarmee alleen al in 2025 meer dan 103 miljard dollar zou worden verwerkt.

Daarnaast benadrukte de instelling dat sancties die van kracht blijven met betrekking tot illegale olietransporten en drugshandel, Latijns-Amerika in de schijnwerpers van de handhaving houden. Desalniettemin ondernemen regeringen snel actie om deze mazen te dichten en de naleving in de hele sector te versterken.

In Brazilië is in februari nieuwe regelgeving aangenomen die een nalevingskader vaststelt met nieuwe vereisten op het gebied van antiwitwasmaatregelen (AML) en de bestrijding van terrorismefinanciering (TF) voor aanbieders van diensten met betrekking tot virtuele activa (VASP's) om een vergunning te krijgen om te opereren.

Argentinië heeft ook het toezicht op de cryptomarkt aangescherpt, met bijgewerkte registratievereisten voor VASP's die AML-regels, audits en vereisten voor activasegregatie omvatten.

Mexico heeft ook risicogebaseerde beoordelingen, aangewezen compliance officers en periodieke compliance-audits voor entiteiten ingevoerd, aangezien activiteiten met virtuele activa nog steeds beperkt zijn tot organisaties die zijn goedgekeurd door de Centrale Bank van Mexico (Banxico).

TRM Labs concludeerde dat "voor beurzen, fintechs en financiële instellingen die actief zijn in Latijns-Amerika, de regelgevingsvereisten in de hele regio gelijktijdig worden ingevoerd. Instellingen die vóór de handhavingsdeadlines een compliance-infrastructuur opbouwen, hebben een duidelijk operationeel voordeel."