Senatoren verklaren de oorlog aan crypto-ATM-fraude met strenge nieuwe regels

Senatoren Introduceren Crypto-ATM Fraude Preventie Wet

De Amerikaanse Senator Jack Reed (D-RI) kondigde op 26 februari aan dat hij de Crypto ATM Fraud Prevention Act (S. 710) heeft ingediend om het groeiende probleem van cryptocurrency-kioskfraude aan te pakken, dat onevenredig veel oudere Amerikanen heeft getroffen.

Reed, samen met senatoren Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT), en Peter Welch (D-VT), schetsten de belangrijkste bepalingen van het wetsvoorstel en verklaarden: “Het wetsvoorstel zou de fraude-waarschuwingen op alle crypto-kiosken verbeteren; cryptocurrency-ATM-uitbaters verplichten om een uitgebreid anti-fraudebeleid te ontwikkelen, dat moet worden ingediend bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN); en nieuwe klanten beschermen … door aanvankelijke transactielimieten in te stellen, mondelinge bevestiging van grote transacties te vereisen en slachtoffers van fraude in aanmerking te laten komen voor terugbetalingen als ze binnen 30 dagen een rapport indienen.”

De wetgever benadrukte de noodzaak van strengere controle op crypto-kiosken, die hij “betalingsportalen voor oplichters” noemde. Hij benadrukte verder:

Crypto-kioskuitbaters moeten ervoor zorgen dat hun machines niet worden gebruikt om kwetsbare burgers te slachtofferen en geld wit te wassen voor illegale activiteiten. Dit wetsvoorstel neemt verstandige maatregelen om ervoor te zorgen dat de bedrijven die profiteren van deze machines hun deel doen om fraude te voorkomen.

“Het is een positieve eerste stap in het stoppen van de toename van crypto-kioskfraudes en het aanpakken van criminelen. We moeten ook blijven werken aan het voorlichten van kwetsbare bevolkingsgroepen, vooral oudere Amerikanen, om crypto-oplichting te herkennen en te vermijden,” gaf hij aan.

De wetgeving komt als reactie op een toename van fraudes met crypto-ATM’s, die naar verluidt een voorkeursmethode zijn geworden voor oplichters om slachtoffers, met name ouderen, te exploiteren. Volgens de Federal Trade Commission (FTC) stegen de gerapporteerde verliezen door crypto-ATM-fraudes van $12 miljoen in 2020 naar $114 miljoen in 2023, met nog eens $65 miljoen verloren in de eerste helft van 2024. Het FBI’s Internet Crime Complaint Center ontving vorig jaar bijna 2.700 fraude-klachten van personen van 60 jaar en ouder, die het merendeel van de gevallen uitmaken.

Het wetsvoorstel streeft ernaar de huidige lappendeken van staatsreguleringen te vervangen door een federale norm, terwijl staten strengere regels mogen opleggen. Het bevat verschillende beschermende maatregelen voor consumenten, zoals het verplichten van fraude-waarschuwingen op kiosken, het verplichten van operators om een chief compliance officer aan te stellen en het implementeren van anti-fraudebeleid dat bij FinCEN moet worden ingediend.

Speciale bescherming voor nieuwe gebruikers zou worden beschermd door de volgende bepalingen:

Transactielimieten van $2.000 per dag en $10.000 totaal over de eerste 14 dagen. Volledige terugbetalingen voor frauduleuze transacties als de klant binnen 30 dagen een rapport indient.

Bovendien verplicht de wet “live, mondelinge bevestiging voor elke transactie groter dan $500.” De wetgeving vereist ook dat crypto-ATM-uitbaters zich registreren bij het Amerikaanse ministerie van Financiën, ATM-locaties bekendmaken, en transactiebonnen verstrekken met essentiële details, inclusief een transactiesleutel en contactinformatie voor de wetshandhaving. Ondersteund door organisaties zoals Americans for Financial Reform, de National Consumers League en Public Citizen, streeft het wetsvoorstel ernaar de snelle toename van crypto-gerelateerde oplichtingen in te perken en de verantwoordelijkheid van operators in de digitale activasector te vergroten.