De verlengde deadline van de SEC geeft effectenmakelaars een cruciale buffer om systemen te herzien, dagelijkse reserveberekeningen te stroomlijnen en te profiteren van nieuwe flexibiliteit bij het bewaren van digitale activa.
SEC Verlengt Deadline voor Broker-Dealers om te Voldoen aan Dagelijkse Reserveringsregelwijzigingen
GESCHREVEN DOOR
DELEN
SEC Stelt Deadline voor Reserveberekeningsregel voor Effectenmakelaars Uit
De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) kondigde op 25 juni aan dat het de nalevingsdeadline voor de gewijzigde Regel 15c3-3 verlengt van de oorspronkelijke datum van 31 december 2025 naar een nieuwe deadline van 30 juni 2026. De regel, bekend als de Klantenbeschermingsregel, vereist dat bepaalde effectenmakelaars overstappen van wekelijkse naar dagelijkse berekeningen van klantenreserveringen—een significante operationele verandering gericht op het verbeteren van financiële waarborgen.
SEC-voorzitter Paul S. Atkins legde de redenering achter de vertraging uit:
De dagen van onredelijke deadlines zijn voorbij. Door deze nalevingsdatum te verlengen, geven we effectenmakelaars extra tijd om de dagelijkse berekeningen onder Regel 15c3-3 te implementeren.
“Ik ben verheugd dat de Commissie het ermee eens is dat extra tijd nodig is om effectenmakelaars in staat te stellen operationele uitdagingen te vermijden bij het voldoen aan de oorspronkelijke nalevingsdatum,” voegde hij eraan toe.
Deze regel heeft invloed op effectenmakelaars die omgaan met klantactiva die als effecten zijn geclassificeerd, waaronder digitale activaeffecten. In een belangrijke stap in mei 2025 trok de SEC haar gezamenlijke verklaring van 2019 in, die rigide voorwaarden had opgelegd aan effectenmakelaars die digitale activaeffecten in bewaring willen nemen. De intrekking stelt bedrijven in staat om controle over deze activa te vestigen via nalevingsmethoden van Regel 15c3-3(c), zelfs als de activa niet gecertificeerd zijn. Controle kan nu worden aangetoond via gekwalificeerde bewaarders, zoals banken, wat de bewaarrangementen voor digitale activaeffecten vereenvoudigt.
Opmerkelijk is dat de vereiste niet van toepassing is op alle digitale activa—alleen die als effecten onder de Amerikaanse wetgeving worden beschouwd. Dit betekent dat niet-effecten digitale activa, zoals bitcoin, buiten het bereik van de regel vallen. “Deze verlenging zal effectenmakelaars meer tijd geven om eventuele noodzakelijke systeem- of operationele wijzigingen door te voeren om een dagelijkse berekeningsvereiste te implementeren en hun nieuwe dagelijkse processen voor naleving te testen,” concludeerde de SEC.
