OCC verduidelijkt bankbevoegdheid voor gereguleerde uitvoering van cryptohandel

OCC Verduidelijkt de Rol van Banken in Risicoloze Hoofdtransacties in Crypto

De Office of the Comptroller of the Currency (OCC) kondigde op 9 december aan dat nationale banken risicoloze hoofdtransacties in crypto-activa mogen uitvoeren, waarin wordt verduidelijkt hoe instellingen tegengestelde transacties kunnen bemiddelen zonder crypto-activa in voorraad te hebben. De update definieert de toegestane reikwijdte van deze bankactiviteit.

De aankondiging stelt:

Een nationale bank mag zich bezighouden met risicoloze hoofdtransacties in crypto-activa als onderdeel van het bankbedrijf.

Interpretatieve brief 1188 legt uit dat een bank als hoofdpersoon kan optreden voor één klant, terwijl hij gelijktijdig een tegengestelde transactie aangaat met een andere, functionerend als een tussenpersoon die gelijk staat aan een makelaar die als agent optreedt. De OCC definieert “risicoloos” als dat de bank beide zijden van de transactie alleen uitvoert wanneer er een onmiddellijke, tegengestelde order bestaat, waardoor de aankoop en verkoop effectief tegelijkertijd kunnen plaatsvinden en voorkomen wordt dat de bank crypto-activa in voorraad houdt.

De brief merkt op dat er alleen nominale vereffenings- of kredietrisico’s betrokken zijn en dat deze transacties lijken op bestaande makelaars- en bemiddelingspraktijken in effecten en derivaten. Verder wordt gedetailleerd hoe de activiteit aansluit op erkende bankfuncties, inclusief klantgestuurde bewaardiensten en technologieneutrale regelgevende principes, terwijl de voordelen van gereguleerde uitvoeringskanalen voor marktdeelnemers worden benadrukt.

Lees meer: OCC Bevestigt Dat Banken Crypto Kunnen Aanhouden om Netwerkkosten te Betalen

De interpretatieve brief schetst ook het risicoprofiel, waarbij wordt vermeld dat tegenpartijkredietrisico de belangrijkste blootstelling blijft en dat banken doorgaans activa snel liquideren in het geval van een vereffeningsverzuim. Het benadrukt dat nationale banken al infrastructuur onderhouden voor andere toegestane crypto-activiteiten — zoals bewaring, stabiele muntasgerelateerde functies en blockchain-netwerkvergoeding operaties — die efficiënte liquidatie- en vereffeningsprocessen ondersteunen. Terwijl de toelaatbaarheid wordt bevestigd, benadrukte de OCC dat banken deze transacties veilig, verantwoord en in volledige naleving van de toepasselijke wetgeving moeten uitvoeren, en dat examinatoren het toezicht op risicoloze hoofdtransacties in crypto-activa zullen opnemen in voortgezet toezicht.

FAQ ⏰

• Welke crypto-activiteit heeft de OCC nieuwelijk bevestigd voor nationale banken?
  De OCC bevestigde dat nationale banken risicoloze hoofdtransacties in crypto-activa mogen uitvoeren.
• Hoe beschrijft Interpretative Letter 1188 de deelname van banken?
  Het legt uit dat banken tegengestelde klanttransacties kunnen bemiddelen als hoofdpersoon met slechts nominaal vereffeningsrisico.
• Welk primair risico benadrukt de OCC in deze transacties?
  De OCC identificeert tegenpartijkredietrisico als de belangrijkste blootstelling.
• Aan welke voorwaarden moeten banken voldoen bij het uitvoeren van deze crypto-transacties?
  Banken moeten veilig, verantwoord en in volledige naleving opereren onder voortdurende toezichthouder inspectie.