New York Superintendent van Financial Services Adrienne Harris heeft woensdag een richtlijnbrief uitgegeven waarin alle New York bancaire organisaties worden geadviseerd om blockchain-analyse te overwegen om de naleving te versterken en risico’s te beheren die verbonden zijn aan virtuele valuta-activiteiten.
New York-banken geadviseerd om blockchain-analyses te benutten: NYDFS
GESCHREVEN DOOR
DELEN
NYDFS Koppelt Eerdere VCRA, Analyse Richtlijnen in Nieuwe Kennisgeving aan Banken
Het Department of Financial Services (DFS of NYDFS) gaf aan dat de kennisgeving van toepassing is op “Gedekte Instellingen,” inclusief banken met een staatscharter en staat-vergunde filialen of agentschappen van buitenlandse banken, en verwijst hen naar DFS-richtlijnen over analyses en over het verkrijgen van goedkeuring voordat nieuwe of andere virtuele valuta-activiteiten worden ondernomen.
DFS verklaarde dat de toenemende blootstelling van klanten aan crypto via bankrelaties analysetools nuttig maakt voor risico-identificatie en -mitigatie binnen nalevings- en ondernemingsrisico-programma’s.
De brief bevat gebruiksscenario’s: het screenen van klantportefeuilles die cryptotransacties tonen; verifiëren van bronnen van fondsen van virtuele activa-dienstverleners; monitoring van crypto-activiteit om blootstelling aan witwassen, sanctieovertredingen of andere misdrijven te beoordelen; en het identificeren van risico’s verbonden aan derde partijen zoals VASP tegenpartijen.
Het benadrukt ook het gebruik van analyses om verwachte versus werkelijke klantenactiviteiten te vergelijken, inzichten uit holistische monitoring in risico-assessments en risicotolerantie te verwerken, en de risico’s van een voorgestelde virtuele valuta-aanbieding te evalueren.
DFS benadrukte dat de voorbeelden niet uitputtend zijn en dat controles moeten aansluiten bij het bedrijfsmodel, de operaties en risicotolerantie van elke instelling, met regelmatige herevaluaties naarmate producten, klanttypen en marktdeelnemers evolueren. De DFS-richtlijn komt midden in Trump’s ingrijpende economische hervorming, die toevallig de rode loper uitrolt voor crypto-activa en aanverwante bedrijven.
Het departement stelde dat opkomende technologieën dreigingen met zich meebrengen die blockchain-analyse rechtvaardigen, en dat bancaire organisaties “een cruciale rol spelen in het waarborgen van de integriteit van het financiële ecosysteem” door te helpen bij het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en ontwijking van sancties. DFS merkte op dat de richtlijnen geen enkele wet of regelgeving beperken en verwees vragen naar relatiebeheerders bij het agentschap.
