Leeggehaalde rekeningen en buitenlandse oplichters: waarom Minnesota mogelijk de stekker uit crypto-geldautomaten trekt

De menselijke tol van kioskzwendel

Een commissie van het Huis van Afgevaardigden van Minnesota overweegt een ingrijpende maatregel om een groeiende golf van financiële uitbuiting in te dammen: een volledig verbod in de hele staat op bitcoin-ATM’s. Het voorstel, HF3642, komt er nu politie en staatsfunctionarissen melden dat deze apparaten een hulpmiddel zijn geworden voor oplichters die het op de meest kwetsbare inwoners van de staat gemunt hebben.

Tijdens een hoorzitting van de House Commerce, Finance and Policy Committee op 26 februari deelde rechercheur Lynn Lawrence van de politie in Woodbury een aangrijpende beschrijving van een lokale oudere die acht maanden lang stelselmatig was opgelicht. Tegen de tijd dat de politie ingreep, had de vrouw minstens 10 transacties uitgevoerd en droeg ze 50% van haar maandinkomen af aan oplichters.

“Ze was al kwetsbaar met een vast inkomen en voedsel- en huisvestingsonzekerheid,” verklaarde Lawrence. “Adult Protection Services moest erbij betrokken worden… Ze was bang dat ze in haar auto zou moeten wonen omdat ze geen geld meer over had.”

Volgens politiechef John Sherwin van Faribault hebben inwoners in zijn stad sinds 2022 meer dan $500.000 verloren aan kioskgerelateerde oplichting—een bedrag waarvan hij denkt dat het slechts een fractie is van de werkelijke verliezen. Staatsvertegenwoordiger Keith Allen, R-Kenyon, merkte op dat zulke verliezen voor plattelandsgemeenschappen miljoenen dollars wegtrekken die anders de lokale economie zouden ondersteunen.

Functionarissen denken dat oplichters, die zich vaak voordoen als overheidsfunctionarissen of romantische interesses, slachtoffers naar deze machines sturen en hen coachen om bestaande beveiligingswaarschuwingen te omzeilen. Zodra het contante geld is omgezet in cryptocurrency en is verzonden, zou het naar buitenlandse rekeningen worden verplaatst, waardoor het voor de lokale politie vrijwel onmogelijk wordt om het terug te halen.

Verzet vanuit de sector en alternatieve oplossingen

Wetgevers in Minnesota merkten op dat de huidige waarborgen—waaronder een wet uit 2024 die stortingen van nieuwe klanten beperkte tot $2.000—worden omzeild. Oplichters instrueren slachtoffers nu om meerdere kleine stortingen te doen of zelfs naar buurstaten, zoals Wisconsin, te reizen om de regelgeving van Minnesota te ontwijken.

Toch stuit het voorstel om alle 350 gelicentieerde bitcoin-ATM’s in Minnesota te verbieden op stevig verzet vanuit de sector. Larry Lipka, juridisch adviseur voor Coinflip, betoogde dat een verbod legale bedrijven onterecht straft voor de acties van externe criminelen.

“Het is ongepast om een legaal product te verbieden omdat er fraude plaatsvindt. Niet onze schuld,” zei Lipka tegen de commissie. Hij suggereerde dat strengere regelgeving, zoals verplichte “afkoel”periodes voor transacties en het intrekken van licenties van niet-conforme exploitanten, effectiever zou zijn dan een totaalverbod.

Het wetsvoorstel, ingediend door Rep. Erin Koegel, DFL-Spring Lake Park, zou alleen fysieke kiosken treffen; inwoners van Minnesota zouden nog steeds cryptocurrency kunnen verhandelen via online platforms.

Hoewel sommige Republikeinse leden sceptisch waren of een verbod het fraudprobleem echt zou oplossen, lijkt er een zeldzame bipartijige bereidheid tot actie te zijn. De commissie heeft het wetsvoorstel aangehouden voor verdere overweging, waarbij co-voorzitter Rep. Tim O’Driscoll, R-Sartell, aangaf dat beide partijen werken aan een compromis dat vóór het einde van de zitting kan worden aangenomen.

FAQ ❓

• Wat is HF3642? HF3642 is een voorgesteld wetsvoorstel in Minnesota dat alle bitcoin-ATM’s in de hele staat wil verbieden om financiële uitbuiting tegen te gaan.
• Waarom maken wetgevers zich zorgen over bitcoin-ATM’s? Ze worden gezien als hulpmiddelen voor oplichters die kwetsbare inwoners doelwit maken, wat leidt tot aanzienlijke financiële verliezen.
• Welk bewijs werd er tijdens de hoorzitting gepresenteerd? Een rechercheur uit Woodbury deelde een zaak waarin een oudere 50% van haar maandinkomen verloor aan oplichting waarbij deze ATM’s betrokken waren.
• Wat is de reactie van de bitcoin-ATM-sector? Vertegenwoordigers uit de sector stellen dat een verbod rechtmatige bedrijven onterecht straft en pleiten in plaats daarvan voor strengere regelgeving.