Kredietbeoordelingen en blockchain: Moody’s implementeert TIE op het Canton-netwerk

Moody’s brengt kredietratings naar de blockchain met Canton Network-integratie

Moody’s Corporation heeft deze week aangekondigd dat het zijn Token Integration Engine (TIE) heeft gelanceerd, een netwerk-agnostisch systeem waarmee het bedrijf analytische gegevens kan verwerken en kredietinzichten kan publiceren op blockchain-netwerken.

De eerste implementatie draait op het Canton Network, waar Moody’s ook een node exploiteert. Dit is de eerste keer dat een groot kredietbeoordelingsbureau zijn analyse rechtstreeks in een blockchain-omgeving heeft geïntegreerd.

Deze stap duidt op een verschuiving in de manier waarop kredietratings – die lange tijd via terminals, rapporten en eigen feeds werden verspreid – kunnen circuleren in de steeds verder gedigitaliseerde kapitaalmarkten.
“Naarmate financiële markten digitaliseren, blijft de behoefte aan onafhankelijke, betrouwbare risicoanalyses en kredietinzichten onveranderd”, aldus Fabian Astic, managing director en global head of digital economy bij Moody’s Ratings.

Astic voegde eraan toe dat het bedrijf zijn analytisch kader uitbreidt naar digitale infrastructuur, met behoud van de governance-, transparantie- en nalevingsnormen die in gereguleerde markten worden verwacht.

Het TIE fungeert als een brug tussen de interne kredietanalysepijplijnen van Moody’s en op blockchain gebaseerde financiële systemen, waardoor ratings en risicogegevens on-chain kunnen worden gepubliceerd en toegankelijk zijn voor deelnemers met toestemming.
Deelname wordt geleid door de emittent, wat betekent dat bedrijven of instellingen bepalen wanneer hun kredietgegevens beschikbaar worden gesteld in op blockchain gebaseerde workflows, terwijl Moody’s de controle behoudt over het analytische proces.

Het Canton Network – ontwikkeld door Digital Asset – is ontworpen voor institutionele financiering, waarbij privacy, interoperabiliteit en naleving van regelgeving binnen een gedecentraliseerde infrastructuur voorop staan.

Yuval Rooz, CEO van Digital Asset en medeoprichter van Canton, zei dat de integratie “een nieuwe manier biedt om toegang te krijgen tot betrouwbare kredietinzichten binnen digitale markten en on-chain financiële workflows”.

Rooz voegde eraan toe dat het direct inbouwen van onafhankelijke risicoanalyses in blockchainsystemen operationele wrijving kan verminderen en de transparantie gedurende de hele transactiecyclus kan verbeteren.

De timing sluit aan bij de groeiende institutionele belangstelling voor tokenized real-world assets, waaronder Amerikaanse staatsobligaties en geldmarktfondsen, die in on-chain omgevingen steeds meer behoefte hebben aan betrouwbare kredietgegevens.

Door kredietinzichten naast de afwikkelingsinfrastructuur te plaatsen, overbrugt Moody’s in feite een langdurige kloof tussen off-chain analyse en on-chain uitvoering.

Het bedrijf zei dat de TIE zich naarmate de acceptatie toeneemt zal uitbreiden van Canton naar andere digitale financiële netwerken, activaklassen en instrumenten, wat suggereert dat dit meer een uitrol van infrastructuur is dan een eenmalig experiment.

Voorlopig claimt Moody’s de status van first mover onder de “grote drie” kredietbeoordelaars, aangezien concurrenten nog geen vergelijkbare on-chain-initiatieven hebben aangekondigd.

Als de acceptatie volgt, zullen kredietbeoordelingen wellicht niet langer aan de zijlijn van blockchainmarkten staan – ze kunnen onderdeel worden van de transactie zelf.

Veelgestelde vragen 🔎

• Wat is Moody’s Token Integration Engine (TIE)?
  Het is een systeem waarmee Moody’s kredietratings en risicogegevens rechtstreeks op blockchain-netwerken kan publiceren.
• Waarom is het belangrijk dat Moody’s een node beheert?
  Door een node te beheren kan Moody’s zijn kredietgegevens rechtstreeks binnen een blockchain-ecosysteem verspreiden en verifiëren.
• Waarvoor wordt het Canton Network gebruikt?
  Het is een permissioned blockchain die is ontworpen voor institutionele financiering, met de nadruk op privacy en naleving van regelgeving.
• Wat betekent dit voor tokenized assets?
  Hierdoor kan kredietanalyse worden geïntegreerd in on-chain workflows, waardoor de toegang tot risicogegevens voor beleggers en instellingen wordt verbeterd.