Ierse Centrale Bank Belegt Coinbase Europa met $24,8 Miljoen Boete voor AML-fouten

De Boete en Overtredingen

De Centrale Bank van Ierland heeft Coinbase Europe Limited een boete opgelegd van ongeveer $24,8 miljoen (€21.464.734) voor het schenden van verplichtingen inzake anti-witwaspraktijken (AML) en financiering van terrorisme (CFT) tussen april 2021 en maart 2025. De boete volgt op ernstige tekortkomingen in de transactiebewaking onder de Ierse Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010.

Coinbase Europe, een dochteronderneming van de wereldwijde Coinbase Group, biedt cryptovaluta en wallet-diensten aan gebruikers wereldwijd. Als aanbieder van virtuele activadiensten is het wettelijk verplicht om klanttransacties te monitoren en verdachte activiteiten te melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU) en de Revenue Commissioners.

In een persbericht, zei de Centrale Bank dat haar onderzoek onthulde dat meer dan 30 miljoen transacties—ter waarde van meer dan $203 miljard—niet op de juiste manier zijn bewaakt gedurende een periode van 12 maanden. Deze transacties waren goed voor ongeveer 31% van de totale activiteiten van Coinbase Europe in die tijd.

Naar verluidt duurde het bijna drie jaar voor de exchange om retrospectieve monitoring te voltooien, wat resulteerde in het indienen van 2.708 verdachte transactierapporten (STR’s). Deze rapporten gaven zorgen aan met betrekking tot witwassen, fraude, drugshandel, cybercriminaliteit en kindermisbruik.

Plaatsvervangend gouverneur Colm Kincaid benadrukte de ernst van de overtreding en verklaarde dat tekortkomingen in monitorsystemen criminelen in staat stellen om financiële instellingen te misbruiken. Hij merkte op dat de anonimiteit en grensoverschrijdende aard van crypto het bijzonder aantrekkelijk maken voor illegale activiteiten.

“Crypto heeft specifieke technologische kenmerken die, samen met zijn anonimiteitsverhogende capaciteiten en grensoverschrijdende aard, het bijzonder aantrekkelijk maken voor criminelen die hun geld willen verplaatsen. Daarom is het vooral belangrijk dat bedrijven die zich bezighouden met cryptodiensten robuuste controles hebben om verdachte transacties te identificeren en te melden,” zei Kincaid.

Coinbase gaf de overtredingen toe, waaronder het niet goed monitoren van 30.442.437 transacties, het implementeren van adequate interne beleidslijnen en controles. Het slaagde er ook niet in om extra toezicht uit te voeren op 184.790 transacties.

FAQ 🧠

• Waarom is Coinbase Europe door de Centrale Bank van Ierland beboet? Het faalde in het monitoren van meer dan 30 miljoen crypto-transacties, waardoor AML- en CFT-wetten werden geschonden.
• Hoeveel bedraagt de boete voor Coinbase Europe in USD? De boete bedraagt ongeveer $24,8 miljoen voor overtredingen tussen 2021 en 2025.
• Welke soort verdachte activiteiten werden gemeld? Rapporten koppelden transacties aan witwassen, fraude, cybercriminaliteit en kindermisbruik.
• Wat betekent dit voor crypto-naleving in Ierland? Het benadrukt de noodzaak van sterkere controles bij cryptobedrijven om financiële misdaden te voorkomen.