FinCEN Richt Zich op Crypto Kiosken Terwijl Fraudeverliezen Exploderen op Amerikaanse Markten

FinCEN Slaat Alarm: Crypto-kiosken Nu Hoog-Risico Vectoren voor Witwassen van Geld

Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse Ministerie van Financiën heeft op 4 augustus een waarschuwing uitgegeven dat kiosken voor converteerbare virtuele valuta (CVC) steeds vaker worden gebruikt voor fraude, witwassen van geld en scams die zich richten op kwetsbare bevolkingsgroepen. De waarschuwing legt uit dat deze kiosken, ook bekend als crypto-ATM’s, waarmee wisselingen van fiat- naar digitale valuta mogelijk zijn, door transnationale criminele organisaties en oplichters worden gebruikt om illegale gelden snel en vaak anoniem te verplaatsen. FinCEN drong er bij financiële instellingen op aan om strengere monitoring van verdachte activiteiten uit te voeren en benadrukte het gebruik van Suspicious Activity Reports (SARs).

FinCEN-directeur Andrea Gacki verklaarde:

Criminelen zijn onophoudelijk in hun pogingen om geld van slachtoffers te stelen, en ze hebben geleerd innovatieve technologieën zoals CVC-kiosken te exploiteren.

“De Verenigde Staten zet zich in om het digitale activasysteem te beschermen voor legitieme bedrijven en consumenten, en financiële instellingen zijn een cruciale partner in die inspanning. Deze kennisgeving ondersteunt de voortdurende missie van de Schatkist om fraude en andere illegale activiteiten tegen te gaan,” voegde de FinCEN-directeur toe.

Volgens het Internet Crime Complaint Center van de FBI zijn fraude-aangiften waarbij CVC-kiosken betrokken zijn in 2024 bijna verdubbeld, tot 10.956 gevallen en $246,7 miljoen aan gerapporteerde verliezen. Oudermisbruik was een belangrijk aandachtspunt, waarbij degenen van 60 jaar en ouder meer dan tweederde van alle verliezen leden die verband hielden met kiosk-gebaseerde scams.

De wijdverbreide niet-naleving door exploitanten van CVC-kiosken heeft deze problemen verergerd. FinCEN heeft een patroon van tekortkomingen geïdentificeerd in het registreren als geldservicebedrijven en het implementeren van anti-witwascontroles, waardoor transacties zonder de juiste klantkennis konden plaatsvinden. Drugshandelsnetwerken, met name het Kartel Jalisco Nueva Generación, hebben deze kiosken gebruikt om opbrengsten van de drugshandel te witwassen, vooral in risicogebieden zoals Illinois. Ondanks deze uitdagingen beweren voorstanders uit de industrie dat met robuuste nalevingskaders, kiosken de crypto-acceptatie en financiële inclusie kunnen ondersteunen, terwijl misbruik tot een minimum wordt beperkt.