'Een Nieuw Niveau van Waanzin': Bank of Thailand bevriest meer dan 3 miljoen rekeningen, stelt overdrachtslimieten in

Centrale Bank van Thailand Treedt Op Tegen Online Oplichting, Bevriest Miljoenen Rekeningen

Thailand, een land dat geteisterd wordt door duizenden online oplichtingen, heeft eindelijk actie ondernomen tegen een aantal van de criminele activiteiten.

Volgens lokale persberichten heeft de Centrale Bank van Thailand 3 miljoen rekeningen bevroren die gekoppeld zijn aan 177.000 zogenaamde “muilezel” rekeningen — rekeningen die door fraudeurs worden gebruikt om illegale fondsen wit te wassen.

Omdat klanten die als kwetsbaar worden geclassificeerd zware verliezen leden, in totaal meer dan $60 miljoen in het tweede kwartaal, heeft de bank overboekingslimieten ingesteld op basis van klantprofielen.

Bijvoorbeeld, groepen die als kwetsbaar worden geclassificeerd, waaronder kinderen onder de 15 en ouderen boven de 65, kunnen slechts het equivalent van $1.570 per dag overboeken. Die limiet kan in de loop van de tijd worden verhoogd. Noodlimietverhogingen kunnen worden verwerkt, maar ze nemen uren in beslag en vereisen extra controle.

Bankautoriteiten zeggen dat deze bevriezingen cruciaal zijn voor de bestrijding van het onlinecriminaliteitsprobleem, ondanks hun ontwrichtende effecten. Assistent-gouverneur van de Bank van Thailand Daranee Saeju verklaarde:

Het bevriezen van verdachte rekeningen was van vitaal belang voor het opsporen en terugsturen van gestolen fondsen naar oplichtingsslachtoffers.

Duizenden onschuldige gebruikers hebben rekeningen laten bevriezen ondanks dat ze geen duidelijke banden hadden met illegale activiteiten, zelfs wanneer de autoriteiten anders beweerden.

Dit heeft een bankvertrouwenscrisis teweeggebracht en een stormloop om contant geld op te nemen uit angst om getroffen te worden. Russische expats in Thailand lijken onevenredig hard te zijn getroffen, geconfronteerd met geblokkeerde kaarten en opnameweigeringsmeldingen.

Lokale rapporten melden dat een Russische nationaliteit een legaal geopende $25.000 rekening al sinds 2019 heeft bevroren. “Dit is een nieuw niveau van krankzinnigheid,” zei een andere Russische nationaliteit in Thailand, verwijzend naar de verstoring van het dagelijks leven.

Niettemin is het onwaarschijnlijk dat de bevriezingen zullen stoppen, aangezien de bank zich richt op het beëindigen van deze oplichting door de winstmogelijkheden voor online criminelen te sluiten. Toch heeft het land zich onlangs opengesteld voor digitale activa, zodat toeristen deze kunnen gebruiken voor betalingen.