De Centrale Bank van Nigeria selecteert zes entiteiten voor een nieuw proefproject met virtuele activa

Zes VASP's geselecteerd voor nieuw proefprogramma

De Centrale Bank van Nigeria heeft officieel een proefprogramma gelanceerd voor toezicht op de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Het nieuwe proefprogramma is bedoeld om Nigeria in overeenstemming te brengen met de aanbevelingen 15 en 16 van de Financial Action Task Force (FATF) — met name de 'travel rule', die vereist dat aanbieders van virtuele activadiensten informatie over de opdrachtgever en de begunstigde van transacties delen.

Nog maar een paar jaar geleden werd het Nigeriaanse cryptolandschap gekenmerkt door wrijving. In februari 2021 verbood de CBN commerciële banken in feite om cryptobeurzen te bedienen. Na de opheffing van dat verbod in december 2023 en de daaropvolgende inwerkingtreding van de Investments and Securities Act van 2025 is de focus echter verschoven van uitsluiting naar integratie.

Volgens een persbericht heeft de CBN een selecte groep fintech- en crypto-entiteiten uitgekozen om deel te nemen aan deze eerste fase. Hiertoe behoren het Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin en Paystack. De CBN merkte echter zorgvuldig op dat deelname "geen enkele regelgevende status, goedkeuring of licentierecht verleent". In plaats daarvan is het een gecontroleerde en gestructureerde omgeving waarin de bank bedrijfsmodellen en operationele risico's kan bestuderen.

In het kader van de pilot zijn deelnemende VASP's verplicht om maandelijks gegevens over AML/CFT-prestaties in te dienen en audits te ondergaan met betrekking tot het onboarden van klanten, sanctiescreening en transactiemonitoring. Ze moeten ook aannemelijke plannen laten zien om grensoverschrijdende stromen van digitale activa te volgen.

"Het proefproject is bedoeld om een gestructureerd inzicht te ontwikkelen in AML/CFT/CPF-risico's, bedrijfsmodellen en operationele praktijken bij alle deelnemende entiteiten", aldus de CBN. "Het ondersteunt VASP's ook bij het versterken van hun AML/CFT/CPF-kaders in lijn met opkomende toezichtsverwachtingen."

De bank benadrukte dat alle verzamelde gegevens worden beschermd onder de Nigeriaanse Wet op de gegevensbescherming van 2023.

Door beurzen zoals Kucoin en betalingsgiganten zoals Flutterwave in een formeel toezichtskader te brengen, wil de CBN malafide actoren uit de markt halen en er tegelijkertijd voor zorgen dat Nigeria – een van 's werelds meest actieve cryptomarkten – een stabiel knooppunt in het mondiale financiële systeem blijft.

De CBN heeft al vervolgfasen van de pilot gepland, hoewel zij heeft bevestigd dat deze op dit moment niet openstaan voor externe blijken van belangstelling.

Veelgestelde vragen ❓

• Wat heeft de CBN gelanceerd? De centrale bank van Nigeria heeft een AML/CFT-toezichtspilootprogramma geïntroduceerd.
• Welke FATF-regels zijn van toepassing? Het proefprogramma sluit aan bij de FATF-aanbevelingen 15 en 16, inclusief de Travel Rule.
• Wie neemt er deel? Geselecteerde fintech- en cryptobedrijven zoals Flutterwave, Kucoin, Paystack en anderen hebben zich aangesloten.
• Wat is het doel? Het programma test naleving, gegevensrapportage en risicobeheersing om het toezicht op crypto in Nigeria te versterken.