Crypto ATM-gebruik door senioren roept vragen op—AUSTRAC verscherpt regels

Opgelichte senioren bij geldautomaten

De financiële inlichtingendienst van Australië, AUSTRAC, voert strenge nieuwe maatregelen in voor operators van cryptocurrency-geldautomaten. Dit omvat onder andere het weigeren om de registratie van een operator te vernieuwen en het opleggen van transactiebeperkingen aan anderen. Deze stap komt nadat een taskforce van AUSTRAC alarmerende trends op het gebied van naleving van crypto-geldautomaten heeft geïdentificeerd, met name hun gebruik in oplichting en fraude.

Brendan Thomas, CEO van AUSTRAC, onthulde dat de taskforce gedurende meerdere maanden klantenactiviteiten observeerde die de kenmerken hadden van illegaal financieel gedrag.

“De taskforce heeft verontrustende trends ontdekt die hebben bevestigd dat cryptocurrency-geldautomaten worden gebruikt voor oplichting/fraude-gerelateerde transacties,” verklaarde Thomas.

Een belangrijke zorg die door AUSTRAC werd benadrukt, is het buitensporige gebruik van crypto-geldautomaten door de leeftijdsgroep van 60 tot 70 jaar. Gegevens van negen aanbieders van crypto-geldautomaten toonden aan dat gebruikers ouder dan 50 bijna 72% van alle transacties in waarde vertegenwoordigen, waarbij 60- tot 70-jarigen alleen al verantwoordelijk zijn voor 29%.

In reactie op deze bevindingen werkt AUSTRAC nu samen met rechtshandhavingspartners en aanbieders van crypto-geldautomaten om verdachte activiteiten aan te pakken. De nieuwe voorwaarden die aan operators worden opgelegd, omvatten een limiet van $3.246 (AUD$5.000) op contante stortingen en opnames, verbeterde klantidentificatieverplichtingen, verplichte oplichtingswaarschuwingen en eisen voor een sterker transactiemonitoring.

Hoewel de contante limieten specifiek gelden voor aanbieders van crypto-geldautomaten, verwacht AUSTRAC van cryptocurrency-exchanges dat zij overwegen om vergelijkbare limieten in te voeren als zij contant geld accepteren voor cryptotransacties. Deze proactieve maatregel is bedoeld om hun blootstelling aan witwassen, terrorismefinanciering en andere ernstige crimerisico’s te verminderen.

Parallel aan deze inspanningen heeft het door de Australische federale politie (AFP) geleide Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) educatief materiaal ontwikkeld. Deze materialen, die informatie bieden over hoe oplichting werkt, waarschuwingssignalen en hoe te rapporteren en hulp te zoeken, worden strategisch geplaatst in de buurt van crypto-geldautomaten om potentiële slachtoffers te informeren.

Met betrekking tot het weigeren door AUSTRAC om de registratie van crypto-geldautomaatoperator Harro’s Empires te vernieuwen, zei Thomas dat de beslissing werd genomen vanwege aanhoudende zorgen dat de geldautomaten geëxploiteerd zouden kunnen worden. Hij zei dat de actie dient als een waarschuwing voor andere aanbieders van digitale valuta-exchanges die niet voldoen aan hun verantwoordelijkheden onder de AML/CTF-wet.

De snelle proliferatie van crypto-geldautomaten in Australië onderstreept de urgentie van deze maatregelen. Het aantal actieve crypto-geldautomaten is gestegen van slechts 23 in 2019 tot meer dan 1.800 momenteel. AUSTRAC verwacht bijna 150.000 jaarlijkse transacties, met ongeveer $178,5 miljoen die voornamelijk door middel van contante stortingen worden verplaatst voor de aankoop van digitale activa zoals bitcoin (BTC), tether (USDT) en ethereum (ETH).

AUSTRAC heeft toegezegd het sector te blijven monitoren en verdere actie te ondernemen indien nodig om schade te voorkomen. Personen met zorgen over mogelijk slachtoffer worden van oplichting of fraude worden geadviseerd dit te melden bij de politie via Reportcyber en Scamwatch.