Cato Institute waarschuwt voor uitholling van financiële privacyrechten te midden van Fincen's nieuwe rapportageregels

Nieuw Niveau van Financiële Surveillance

Het Cato Institute, een libertaire denktank gevestigd in Washington, heeft kritiek geuit op FinCEN’s beslissing om de drempel voor valutatransactierapporten te verlagen van $10.000 naar $200 voor Amerikaanse burgers die in 30 postcodes in Californië en Texas wonen, en noemde het een stap in de verkeerde richting. Volgens de denktank zal het verlagen van deze drempel ervoor zorgen dat een miljoen Amerikanen worden onderworpen aan een nieuw niveau van financiële surveillance.

In een recent blogbericht beschreef het Cato Institute de aankondiging van FinCEN als teleurstellend maar niet verrassend. Ze merkten op dat de beslissing van de Amerikaanse president om kartels in februari aan te wijzen als terroristen een signaal was dat de Trump-regering grote stappen zou zetten in haar strijd tegen criminelen die langs de grens tussen de VS en Mexico opereren.

Onder de geografische gerichtheidsorder (GTO) onthuld op 11 maart, verplichtte FinCEN dat alle geldservicebedrijven (MSB’s) gevestigd in 30 postcodes in Californië en Texas nabij de zuidwestelijke grens valutatransactierapporten (CTR’s) indienen bij een drempel van $200. De Amerikaanse minister van Financiën, Scott Bessent, zei dat de GTO bedoeld is om criminelen tegen te werken en de risico’s die Mexicaanse drugskartels en andere criminele organisaties vormen voor de Amerikaanse financiële systemen te minimaliseren.

Hoewel FinCEN de GTO heeft gepresenteerd als een hulpmiddel in de strijd tegen kartels en criminele bendes, stelt het Cato Institute dat het verlagen van de drempel indruist tegen de verwachtingen.

“Ten minste zijn veel mensen het erover eens dat het bedrag aangepast zou moeten worden aan inflatie. Of je die aanpassing nu baseert op de rapportage gedaan onder de Trading with the Enemy Act in 1945, de vaststelling van de Bank Secrecy Act in 1970, of de regeling voor valutatransactierapporten van het ministerie van Financiën in 1972, het is duidelijk dat dit rapportageregime uit de hand is gelopen,” zei de denktank.

Hoewel de denktank het eens is met de regering-Trump over de noodzaak om kartels en georganiseerde misdaad te bestrijden, stelt hij dat dit niet kan rechtvaardigen dat de rechten van Amerikanen worden afgenomen. Het Cato Institute suggereerde ook dat de acties van de regering-Trump extremer waren dan die van de regering-Biden, die had voorgesteld om de drempel te verlagen naar $600.

Citerend uit een waarschuwing van Fight for the Future in 2023, beweert het Cato Institute dat de regering-Trump het misschien criminelen heeft toegestaan om haar ertoe te dwingen de Grondwet op te geven.