Canada trekt in 2026 50 vergunningen voor gelddiensten in; 23 cryptobedrijven worden hierdoor getroffen

FINTRAC trekt 23 cryptolicenties in tijdens een actie op één dag

Het handhavingsinitiatief komt van het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), dat zich richt op bedrijven die niet voldoen aan de regels inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering die verband houden met diensten op het gebied van digitale activa. Van de 50 ingetrokken registraties hebben er 47 betrekking op crypto-gerelateerde bedrijven, waaronder beurzen, ATM-exploitanten en betalingsverwerkers.

De meest opvallende actie vond plaats rond 17 maart, toen FINTRAC in één gecoördineerde actie 23 crypto-gerelateerde registraties introk. Het agentschap bevestigde de actie publiekelijk en verwees gebruikers naar zijn register, dat nu een scherpe stijging in handhavingsactiviteiten laat zien in vergelijking met voorgaande jaren.

Volgens de Canadese wetgeving moet elk bedrijf dat zich bezighoudt met valutahandel, geldtransfers of virtuele valuta zich registreren als gelddienstverlener om legaal te kunnen opereren. Registratie is geen keurmerk, maar een verplichte nalevingsstap die gekoppeld is aan strenge vereisten op het gebied van rapportage, administratie en klantverificatie.

Het niet voldoen aan deze normen kan leiden tot intrekking. FINTRAC kan een registratie intrekken als een bedrijf niet reageert op verzoeken om informatie, nalaat belangrijke gegevens bij te werken of als ongeschikt wordt beschouwd vanwege eerdere overtredingen. Deze maatregelen zijn administratief van aard en geen strafrechtelijke beslissingen, maar ze hebben wel ernstige gevolgen.

Zodra de registratie is ingetrokken, moet een bedrijf onmiddellijk stoppen met activiteiten op het gebied van gelddiensten of crypto in of gericht op Canada. Als bedrijven doorgaan met hun activiteiten, kunnen ze worden blootgesteld aan extra sancties, waaronder boetes die per overtreding meer dan zes cijfers kunnen bedragen.

Recente handhavingsmaatregelen waren grotendeels gericht op kleinere of offshore-gerelateerde exploitanten, waarvan sommige adressen of zakelijke banden delen met eerder gesignaleerde entiteiten. Het register bevat bedrijven in heel Canada en daarbuiten, waaronder bedrijven gevestigd in Vancouver, Toronto, Calgary en rechtsgebieden zoals het Verenigd Koninkrijk en Slowakije.

De bredere boodschap uit Ottawa is niet subtiel. Minister van Financiën François-Philippe Champagne zei dat de regering de handhaving en transparantie opvoert als onderdeel van een bredere inspanning om financiële criminaliteit in verband met digitale activa te bestrijden. Hij noemde nieuwe middelen voor wetshandhaving en voorgestelde wetswijzigingen die gericht zijn op het versterken van het toezicht.

Het harde optreden weerspiegelt ook een wereldwijde verschuiving naar strengere controle van cryptodienstverleners, met name die welke grensoverschrijdend opereren. Regelgevers richten zich steeds meer op lacunes in de naleving in plaats van op fraudezaken die de krantenkoppen halen, waarbij de nadruk ligt op de vraag of bedrijven voldoen aan de minimale operationele normen.

Voor bedrijven die aan de regels voldoen, kan de sanering een onbedoeld voordeel opleveren. Nu niet-conforme concurrenten zijn verwijderd, kunnen geregistreerde exploitanten een groter marktaandeel verwachten en meer vertrouwen genieten bij gebruikers die op zoek zijn naar gereguleerde platforms.
Toch wijst het tempo van de handhaving erop dat toezichthouders bereid zijn snel en op grote schaal op te treden. Het register van FINTRAC bevat nu honderden eerdere intrekkingen, met een opvallende concentratie op diensten voor virtuele valuta in recente updates.

Getroffen bedrijven hebben beperkte rechtsmiddelen. Ze kunnen binnen 30 dagen om een herziening verzoeken door ondersteunende documentatie in te dienen bij FINTRAC, en als dat niet lukt, kunnen ze de zaak voorleggen aan de federale rechtbank. Maar in de tussentijd moeten de activiteiten worden stopgezet.

Voor gebruikers is de conclusie duidelijk: controleer of een aanbieder geregistreerd is voordat je cryptotransacties uitvoert in Canada. In deze omgeving is naleving geen vakje dat je kunt aanvinken – het is de toegangsprijs.

Veelgestelde vragen 🔎

• Waarom trekt Canada vergunningen voor cryptobedrijven in?
  Om de nalevingsvereisten op het gebied van antiwitwas- en terrorismebestrijding af te dwingen.
• Hoeveel cryptobedrijven waren hier in 2026 door getroffen?
  47 van de 50 ingetrokken registraties hadden betrekking op cryptodiensten.
• Mogen ingetrokken bedrijven blijven opereren?
  Nee, ze moeten onmiddellijk stoppen met het aanbieden van gelddiensten in of naar Canada.
• Hoe kunnen gebruikers controleren of een cryptobedrijf aan de regels voldoet?
  Door online te zoeken in het openbare Money Services Business Registry van FINTRAC.