BNY Mellon en Goldman Sachs richten zich op de $7 biljoen fondsenmarkt met digital asset tokenization

Wall Street richt zich op $7 biljoen fondsenmarkt met nieuwe digitale activa en blockchaininitiatieven

Een nieuwe strategie voor digitale activa wint aan kracht nu grote financiële spelers zich bewegen om traditionele activa te tokeniseren, wat duidt op een verschuiving naar meer flexibele, op blockchain gebaseerde kapitaalmarkten. Op 23 juli kondigden de Bank of New York Mellon Corporation (BNY) en Goldman Sachs een gezamenlijk digitaal financieringsinitiatief aan dat is ontworpen om eigendomsregisters van geselecteerde Geldmarktfondsen (MMFs) te tokeniseren. Volgens industriegegevens bedroegen de totale activa van geldmarktfondsen in de VS op 16 juli 2025 $7,07 biljoen.

Met gebruikmaking van blockchain-infrastructuur ontwikkeld door Goldman Sachs Digital Assets, stelt het project klanten in staat om MMFs te benaderen en verrichten via BNY’s LiquidityDirect-platform door middel van gespiegeld uitgegeven tokens op GS DAP, Goldmans eigen blockchain. De bedrijven verklaarden:

Deze gecombineerde oplossing markeert de eerste keer in de VS dat fondsbeheerders inschrijving voor aandelen van hun MMFs hebben mogelijk gemaakt via BNY’s LiquidityDirect en digitale activaplatforms.

Blackrock, Fidelity Investments, Federated Hermes, BNY Investments Dreyfus en Goldman Sachs Asset Management behoren tot de eerste deelnemers. Het initiatief stelt institutionele klanten in staat om digitaal in te schrijven en aandelen van MMF’s te verlossen, terwijl BNY officieel beheer en afwikkeling binnen bestaande nalevingskaders blijft beheren.

Mathew McDermott, wereldwijd hoofd van Digital Assets bij Goldman Sachs, beschreef de samenwerking als onderdeel van een bredere verschuiving naar digitale transformatie in financiën: “Het gebruik van tokens die de waarde van aandelen van geldmarktfondsen op GS DAP vertegenwoordigen, zou ons in staat stellen hun nut als een vorm van onderpand te ontsluiten en in de toekomst soepelere overdraagbaarheid te openen.”

De stap integreert GS DAP in de infrastructuur van BNY en verbetert de mobiliteit van onderpanden en toekomstige cross-platform overdraagbaarheid. Laide Majiyagbe, wereldwijd hoofd van Liquiditeit, Financiering en Onderpand bij BNY, onderstreepte het belang van de inspanning:

Gespiegelde tokenisatie van MMF-aandelen is een eerste stap in deze overgang en we zijn er trots op aan de voorhoede te staan van dit initiatief dat zijn weerga niet kent.

Hoewel operationele uitvoering en regelgevende richtlijnen belangrijke uitdagingen blijven, wijzen pleitbezorgers op het vermogen van blockchain om financiële infrastructuur te moderniseren en te stroomlijnen. Afzonderlijk kondigde BNY Mellon onlangs ook zijn samenwerking met Ripple aan, waarbij de bank werd geselecteerd als de voornaamste bewaarder voor Ripple’s USD-stablecoin, RLUSD. BNY Mellon zal de reserves van RLUSD beheren, zorgen voor naadloze verplaatsing van activa en het vertrouwen in de stablecoin versterken voor zakelijke gebruiksscenario’s zoals grensoverschrijdende betalingen.