AUSTRAC richt zich op Crypto ATM-operator vanwege risico's op witwassen van geld

Crypto-geldautomaten aangemerkt als ‘hoogste-risico’ kanaal voor witwassen van geld

Het Australische Transactie Rapportages en Analyse Centrum (AUSTRAC) heeft een boete van $56.340 opgelegd aan crypto-geldautomaatexploitant Cryptolink. De regelgever accepteerde ook de rechtelijk afdwingbare overeenkomst van de exploitant om de tekortkomingen van het bedrijf op het gebied van anti-witwas (AML) en bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) aan te pakken.

Volgens een persbericht vloeit de handhavingsactie voort uit bevindingen van AUSTRAC’s Crypto Taskforce, die problemen identificeerde met betrekking tot het late rapporteren van grote contante transacties door Cryptolink en onvoldoende risico-evaluaties voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

AUSTRAC CEO Brendan Thomas verklaarde dat de overtredingsmelding bedoeld is om eerdere niet-naleving van rapportageverplichtingen aan te pakken, terwijl de afdwingbare overeenkomst bedoeld is om ervoor te zorgen dat Cryptolink zijn risicobeoordelingen verbetert en zijn algehele AML/CTF-controles versterkt.

“Crypto-geldautomaten vormen momenteel een van de hoogste-risico kanalen voor witwassen van geld in Australië,” zei Thomas, waarbij hij benadrukte dat deze geldautomaten momenteel door criminelen worden gebruikt om geld wit te wassen en opbrengsten uit oplichting over te maken. Hij bevestigde de ernst van deze bevindingen, ondersteund door observaties van de Crypto Taskforce en samenwerkingen met wetshandhaving.

Als onderdeel van de afdwingbare overeenkomst is Cryptolink verplicht om externe beoordelaars in te schakelen om de rapportage van alle noodzakelijke drempeltransacties aan AUSTRAC te valideren. Van de beoordelaars wordt verwacht dat ze de doeltreffendheid van controles met betrekking tot grote contante transacties beoordelen.

Cryptolink dient AUSTRAC een schriftelijk verslag te verstrekken over de acties die het heeft ondernomen om bevindingen aan te pakken, inclusief de geïdentificeerde corrigerende of verbeteracties uiterlijk op 13 maart 2026. Ondertussen heeft de acceptatie van deze afdwingbare overeenkomst door de AUSTRAC-CEO geen invloed op het recht van de regelgever om verdere actie te ondernemen met betrekking tot eventuele toekomstige overtredingen door Cryptolink.

Hoewel Cryptolink de kennisgeving erkende en de boete snel betaalde, volgens AUSTRAC, vormt dit geen erkenning van aansprakelijkheid van de kant van de geldautomaatexploitant.

AUSTRAC: Oplichting domineert activiteit bij crypto-geldautomaten

De handhavingsactie van de Australische regelgever volgt op een intensieve betrokkenheid met exploitanten van cryptocurrency-geldautomaten sinds eind 2024. Bevindingen van de AUSTRAC’s Crypto Taskforce onthulden dat 85% van de transacties uitgevoerd door de 90 meest frequente crypto-geldautomaatgebruikers geassocieerd waren met oplichting en geldaandeelhouder activiteiten.

“Oplichting drijft een aanzienlijk aantal verdachte activiteiten. Criminelen gebruiken in toenemende mate crypto-geldautomaten om gestolen fondsen te manipuleren en uit te betalen,” voegde Thomas eraan toe. Hij verwees naar een recent rapport van het Australian Institute of Criminology, dat aangaf dat meer dan 40% van de slachtoffers van cybercriminaliteit opnieuw wordt getroffen, vaak binnen enkele maanden.

De tweede fase van de Crypto Taskforce richt zich op hoog-risico operaties. De AUSTRAC-baas benadrukte de noodzaak voor alle exploitanten in de digitale valutasector om deze problemen serieus te nemen.

“Criminelen geven er niet om hoe ze mensen pijn doen; ze geven om geld verdienen,” zei Thomas. “We willen samenwerken met digitale valuta-uitwisselingen om de sector te versterken tegen uitbuiting. Als exploitanten deze waarschuwingen echter negeren, zullen we gedwongen zijn verdere actie te ondernemen.”

FAQ

• Waarom nam AUSTRAC actie tegen Cryptolink in Australië? AUSTRAC nam actie wegens het late rapporteren van grote contante transacties door Cryptolink en zwakke anti-witwas- en counterterrorisme financieringscontroles op de Australische markt.
• Hoeveel boete kreeg Cryptolink van de Australische regelgever? Cryptolink kreeg een overtredingsboete van $56.340 van het Australische Transactie Rapportages en Analyse Centrum.
• Wat is het belangrijkste risico van witwassen dat AUSTRAC in Australië heeft geïdentificeerd? AUSTRAC CEO Brendan Thomas verklaarde dat crypto-geldautomaten momenteel een van de hoogste-risico kanalen vormen voor witwassen van geld in Australië, geëxploiteerd voor oplichting en criminele opbrengsten.
• Wat moet Cryptolink doen om de naleving in Australië te verbeteren? Cryptolink moet externe beoordelaars inschakelen om transactie rapportages te valideren, contante transactie controles te beoordelen en zijn risicobeoordeling te herzien om te voldoen aan AUSTRAC’s rechtelijk afdwingbare overeenkomst.