TRM Labs: Walaupun Risiko Masih Wujud, Pematuhan Semakin Maju di Latam

Intipati Utama:

• TRM Labs melaporkan stablecoin memacu 95% aliran masuk haram Latam, memaksa VASP menaik taraf teknologi seterusnya.
• Kartel Sinaloa mengubah wang $103B pada 2025, mendorong kerajaan menguatkuasakan undang-undang AML yang bakal dilaksanakan.
• Susulan laporan ini, negara-negara Latam sedang mempertingkat piawaian pematuhan mereka.

TRM Labs: Peraturan Sedang Mengecilkan Tetingkap Ancaman Di Latam

Peraturan kripto sedang maju di peringkat antarabangsa, dan Latam bukan pengecualian, walaupun terdapat banyak ancaman yang didokumentasikan. Menurut TRM Labs, sebuah firma risikan rantaian blok, peraturan sedang diperkenalkan untuk menjadikan transaksi dan aliran mata wang kripto lebih selamat di rantau ini.

Dalam laporan terkini, TRM Labs mendedahkan bahawa stablecoin telah menjadi rel pembayaran dominan di seluruh Latam, merangkumi 95% aliran masuk kepada entiti yang disekat di peringkat global dalam sebuah rantau yang, disebabkan ciri-ciri ekonominya, terbuka kepada penerimaan teknologi baharu ini.

TRM Labs menyatakan bahawa ancaman tersebut telah didokumentasikan dengan baik di rantau ini, termasuk aliran yang dikaitkan dengan Kartel Sinaloa, yang memanfaatkan broker tempatan dan bursa P2P untuk mengubah wang, menggunakan organisasi China sebagai perantara untuk memproses lebih $103 bilion pada tahun 2025 sahaja.

Selain itu, institusi tersebut menekankan bahawa sekatan yang masih berkuat kuasa berkaitan pergerakan minyak haram dan pengedaran dadah mengekalkan Latam dalam tumpuan penguatkuasaan. Namun begitu, kerajaan bergerak pantas untuk menutup kelemahan ini dan memperkukuh pematuhan di seluruh sektor.

Di Brazil, peraturan baharu yang diluluskan pada Februari menetapkan rangka kerja pematuhan yang merangkumi keperluan baharu anti-pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan keganasan (TF) untuk penyedia perkhidmatan aset maya (VASP) bagi menerima kebenaran untuk beroperasi.

Argentina turut memperketat pengawasan ke atas pasaran kripto, dengan keperluan pendaftaran yang dikemas kini untuk VASP yang merangkumi peraturan AML, audit, dan keperluan pengasingan aset.

Mexico juga memperkenalkan penilaian berasaskan risiko, melantik pegawai pematuhan, dan audit pematuhan berkala bagi entiti, memandangkan aktiviti aset maya masih terhad kepada organisasi yang diluluskan oleh Bank Pusat Mexico (Banxico).

TRM Labs menyimpulkan bahawa “bagi bursa, fintech, dan institusi kewangan yang beroperasi di Amerika Latin, keperluan peraturan sedang tiba di seluruh rantau secara serentak. Institusi yang membina infrastruktur pematuhan lebih awal daripada tarikh akhir penguatkuasaan mempunyai kelebihan operasi yang jelas.”