'Tahap Kegilaan Baru': Bank of Thailand Membekukan Lebih 3 Juta Akaun, Menetapkan Had Pemindahan

Bank Pusat Thailand Bertindak Terhadap Penipuan Dalam Talian, Bekukan Jutaan Akaun

Thailand, sebuah negara yang dilanda ribuan penipuan dalam talian, akhirnya mengambil tindakan terhadap sebahagian daripada aktiviti jenayah tersebut.

Menurut laporan akhbar tempatan, Bank Pusat Thailand telah membekukan 3 juta akaun yang dikaitkan dengan 177,000 akaun yang dikenali sebagai akaun “keldai” — akaun yang digunakan oleh penipu untuk mencuci dana haram.

Oleh kerana pelanggan yang digolongkan sebagai terdedah mengalami kerugian besar berjumlah lebih $60 juta pada suku kedua, bank tersebut telah menetapkan had pemindahan berdasarkan profil pelanggan.

Contohnya, kumpulan yang digolongkan sebagai terdedah, termasuk kanak-kanak di bawah umur 15 tahun dan warga tua berumur lebih 65 tahun, hanya boleh memindahkan bersamaan dengan $1,570 setiap hari. Had tersebut boleh dinaikkan dari semasa ke semasa. Peningkatan had kecemasan boleh diproses, tetapi ia memerlukan masa beberapa jam dan melibatkan pemeriksaan yang lebih ketat.

Pihak berkuasa bank mengatakan pembekuan ini adalah penting untuk memerangi masalah jenayah dalam talian, walaupun kesannya mengganggu. Penolong Gabenor Bank Thailand, Daranee Saeju menyatakan:

Membekukan akaun yang disyaki adalah penting untuk mengesan dan memulangkan dana yang dicuri kepada mangsa penipuan.

Ribuan pengguna yang tidak bersalah telah mengalami akaun dibekukan walaupun tidak ada kaitan yang jelas dengan aktiviti haram, walaupun pihak berkuasa menuntut sebaliknya.

Ini telah mencetuskan krisis kepercayaan kepada perbankan dan tergesa-gesa untuk mengeluarkan wang tunai kerana takut terjejas. Penduduk Rusia di Thailand kelihatan terdampak secara tidak seimbang, menghadapi blok kad dan penolakan pengeluaran.

Laporan tempatan menyatakan bahawa seorang penduduk Rusia melaporkan akaun yang dibuka secara sah sebesar $25,000 dibekukan sejak 2019. “Ini adalah tahap kegilaan baru,” kata seorang lagi penduduk Rusia di Thailand, merujuk kepada gangguan kepada kehidupan harian.

Walaupun begitu, pembekuan mungkin tidak akan berhenti, kerana bank tersebut berfokus untuk menghentikan penipuan ini dengan menutup jalan keuntungan bagi penjenayah dalam talian. Walaupun begitu, negara tersebut baru-baru ini telah membuka kepada aset digital, membenarkan pelancong untuk memanfaatkannya bagi pembayaran.