Platform Kripto P2P yang Tidak Lagi Berfungsi Paxful Dijatuhkan Penalti $4J untuk Pencucian Wang, Pelanggaran Akta Perjalanan

Memprioritaskan Keuntungan Berbanding Pematuhan

Paxful Holdings, platform perdagangan mata wang kripto peer-to-peer, telah dijatuhi hukuman membayar penalti jenayah sebanyak $4 juta selepas mengaku bersubahat dalam skim yang mempromosikan pelacuran haram, melanggar Akta Kerahsiaan Bank, dan sengaja memindahkan hasil jenayah. Penalti ini, yang diumumkan oleh Jabatan Keadilan, mencerminkan kemampuan terhad Paxful untuk membayar. Pendakwa pada awalnya menganggap denda sebanyak $112.5 juta sesuai berdasarkan skala salah laku tersebut.

Menurut Penolong Peguam Negara A. Tysen Duva, Paxful “mengaut keuntungan dengan memindahkan wang untuk penjenayah” dengan mengiklankan kekurangan kawalan anti-pengubahan wang haram mereka. Peguam Negara AS Eric Grant menekankan bahawa syarikat ini “memudahkan pengubahan wang haram dan jenayah lain” dengan mengutamakan pendapatan berbanding pematuhan undang-undang.

Ejen Khas Penyiasatan Jenayah IRS Linda Nguyen menambah bahawa pengabaian Paxful terhadap peraturan “memungkinkan pergerakan dana haram dalam skala besar.”

Kesan ‘Backpage’

Penjatuhan hukuman terhadap Paxful, yang ditutup pada Oktober 2025, menyusul pengakuan bersalahnya awal tahun itu. Jabatan Keadilan mendapati platform tersebut kekurangan kemampuan kewangan untuk membayar lebih dari $4 juta. Denda ini menanggapi fasilitasi lebih dari 26.7 juta perdagangan yang bernilai hampir $3 bilion, yang menghasilkan $29.7 juta dalam pendapatan.

Pihak berkuasa AS berpendapat platform ini dengan sengaja memproses transaksi yang berkaitan dengan laman web yang kemudian ditutup kerana mempromosikan pelacuran haram dan pemerdagangan seks. Dokumen mahkamah mendakwa bahawa pengasas Paxful bahkan membanggakan “Kesan Backpage” sebagai pendorong pertumbuhan, dengan hampir $17 juta dalam bitcoin mengalir dari dompet Paxful ke Backpage dan laman seumpamanya.

Pelanggaran dan Taktik Pemasaran

Pihak berkuasa mendakwa bahawa dari 2015 hingga 2019, Paxful memasarkan dirinya sebagai platform tanpa keperluan kenal pelanggan (KYC), mengemukakan polisi anti-pengubahan wang haram palsu, dan gagal mengemukakan laporan kegiatan mencurigakan walaupun terdapat bukti yang jelas tentang penggunaan jenayah.

Paxful akhirnya mengaku bersalah bersubahat melanggar Akta Perjalanan dengan mempromosikan pelacuran haram dan mengendalikan perniagaan pemindahan wang tanpa lesen dengan sengaja menggerakkan hasil jenayah. Syarikat itu juga mengakui melanggar Akta Kerahsiaan Bank dengan gagal mengekalkan program anti-pengubahan wang haram yang efektif.

Menurut kenyataan Jabatan Keadilan, Paxful menerima kredit sebahagian kerana bekerjasama dengan penyiasat dan melaksanakan langkah-langkah pemulihan, walaupun pendakwa menyatakan syarikat itu gagal secara sukarela mendedahkan salah lakunya.

Pengasas bersama dan bekas CTO Paxful, Artur Schaback, mengaku bersalah pada Julai 2024 terhadap tuduhan konspirasi yang berkaitan.

FAQ ❓

• Apa yang berlaku kepada Paxful Holdings? Paxful dijatuhi hukuman di AS untuk membayar penalti jenayah sebanyak $4 juta setelah mengaku bersalah dalam pengubahan wang dan konspirasi berkaitan pelacuran.
• Mengapa Paxful didenda? Pihak berkuasa mengatakan platform ini dengan sengaja memproses transaksi haram, termasuk kaitan dengan Backpage.com, sambil mengabaikan undang-undang anti-pengubahan wang haram.
• Seberapa besar operasi Paxful? Antara 2017 dan 2019, Paxful memudahkan lebih daripada 26.7 juta perdagangan yang bernilai hampir $3 bilion, menjana $29.7 juta dalam pendapatan.
• Apa maknanya untuk platform kripto di seluruh dunia? Kes ini menandakan bahawa pengawal selia di seluruh dunia akan memastikan pertukaran bertanggungjawab jika mereka mengutamakan keuntungan berbanding pematuhan.