Korea Selatan Melaksanakan Peraturan Pengeluaran Kripto Bersepadu untuk Membanteras Phishing

Intipati Utama:

• FSC dan DAXA melaksanakan peraturan yang diseragamkan selepas data menunjukkan 59% penipuan berlaku melalui pengecualian pengeluaran.
• Mandat yang lebih ketat diunjurkan mengurangkan kelayakan pengecualian pengeluaran lebih daripada 99%.
• FSS dan DAXA kini akan menjalankan audit berkala dan pengesahan dana tahunan untuk mencegah “smurfing” pada masa hadapan.

Penjenayah Mengeksploitasi Piawaian Pengecualian yang Longgar

Pengawal selia kewangan Korea Selatan mengumumkan pengetatan besar terhadap “Sistem Kelewatan Pengeluaran Aset Maya” selepas mendapati piawaian pengecualian yang longgar telah dieksploitasi oleh sindiket penipuan pancingan suara untuk mencuci hasil jenayah. Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan (FSC), Perkhidmatan Penyeliaan Kewangan (FSS), dan Persatuan Pertukaran Aset Digital (DAXA) mengesahkan bahawa peraturan dalaman baharu yang diseragamkan akan berkuat kuasa serta-merta bagi menutup kelompongan yang digunakan oleh penipu.

Sistem kelewatan pengeluaran pada asalnya dilancarkan pada Mei 2025 untuk menghalang keldai akaun daripada segera memindahkan dana yang dicuri. Namun, menurut kenyataan media FSC, semakan kawal selia baru-baru ini mendedahkan kelemahan kritikal apabila pertukaran individu menetapkan kriteria sendiri tentang siapa yang boleh memintas kelewatan ini.

Untuk menyokong penilaian ini, kenyataan itu merujuk kepada data dari Jun hingga September 2025, yang menunjukkan bahawa 1,490 daripada 2,526 akaun penipuan dikecualikan daripada kelewatan pengeluaran. Jumlah kerugian yang dikaitkan dengan pengecualian ini mencecah kira-kira $124 juta (170.5 bilion won), merangkumi 75.5% daripada semua kerugian penipuan pancingan suara melalui mata wang kripto dalam tempoh tersebut. Penjenayah mendapati mereka boleh memintas keselamatan dengan mudah dengan memenuhi kriteria ambang rendah, seperti mengekalkan akaun untuk tempoh singkat atau melakukan beberapa “wash trade” kecil untuk membina sejarah palsu.

Di bawah mandat baharu, semua pertukaran mesti mematuhi piawaian yang diseragamkan dan lebih ketat. Faktor mandatori ini menghendaki pertukaran menganalisis dengan tegas kekerapan transaksi, tempoh keseluruhan akaun serta jumlah terkumpul deposit dan pengeluaran. FSC juga telah menetapkan keadaan di mana pengecualian tidak boleh diberikan sama sekali, tanpa mengira sejarah dagangan.

Unjuran untuk 2026

Simulasi yang dijalankan oleh FSC mencadangkan peraturan seragam ini akan mengurangkan jumlah pelanggan yang layak untuk pengecualian pengeluaran lebih daripada 99% menjelang akhir 2025. Pada masa hadapan, pelanggan yang layak untuk pengecualian akan berdepan pemantauan intensif, termasuk proses pengesahan tahunan mandatori untuk meneliti sumber dana bagi semua pedagang berjumlah tinggi. Selain itu, sistem penjejakan baharu akan diwujudkan untuk mengumpul dan menganalisis data pengeluaran, membolehkan pengawal selia mengenal pasti corak “smurfing” atau penukaran aset pantas yang menunjukkan aktiviti jenayah.

Pihak berkuasa Korea Selatan akan terus membenarkan pengeluaran serta-merta dalam kes di mana keperluannya tidak berkaitan dengan jenayah kewangan. FSS dan DAXA merancang untuk menjalankan audit berkala bagi memastikan pertukaran tidak mengelakkan piawaian baharu, dengan penalti serta-merta bagi firma yang didapati mempunyai kawalan dalaman yang kabur.