FinCEN Menyasarkan Kiosk Kripto Ketika Kerugian Penipuan Meletup di Pasaran AS

FinCEN Membunyikan Amaran: Kiosk Kripto Kini Vektor Berisiko Tinggi untuk Pelunturan Wang

Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan A.S. (FinCEN) mengeluarkan notis pada 4 Ogos, memberi amaran bahawa kiosk mata wang maya boleh tukar (CVC) semakin digunakan untuk penipuan, pelunturan wang, dan penipuan yang menjejaskan golongan yang lemah. Notis tersebut menjelaskan bahawa kiosk ini, juga dikenali sebagai ATM kripto, yang membolehkan pertukaran mata wang fiat ke digital, sedang digunakan oleh organisasi jenayah transnasional dan penipu untuk memindahkan dana haram dengan cepat dan selalunya secara tanpa nama. FinCEN menggesa institusi kewangan untuk meningkatkan pemantauan aktiviti mencurigakan dan menekankan penggunaan Laporan Aktiviti Mencurigakan (SAR).

Pengarah FinCEN Andrea Gacki menyatakan:

Penjenayah tidak berhenti dalam usaha mereka untuk mencuri wang daripada mangsa, dan mereka telah belajar untuk mengeksploitasi teknologi inovatif seperti kiosk CVC.

“Amerika Syarikat komited untuk menjaga ekosistem aset digital untuk perniagaan dan pengguna yang sah, dan institusi kewangan adalah rakan penting dalam usaha tersebut. Notis ini menyokong misi berterusan Perbendaharaan untuk memerangi penipuan dan aktiviti haram lain,” tambah pengarah FinCEN.

Menurut Pusat Aduan Jenayah Internet FBI, aduan penipuan melibatkan kiosk CVC hampir dua kali ganda pada tahun 2024, mencapai 10,956 kes dan $246.7 juta dalam kerugian yang dilaporkan. Penyalahgunaan terhadap warga emas menjadi keprihatinan utama, dengan mereka yang berumur 60 tahun ke atas mengalami lebih daripada dua pertiga daripada semua kerugian yang dikaitkan dengan penipuan berasaskan kiosk.

Ketidakpatuhan meluas oleh pengendali kiosk CVC telah memperburuk isu-isu ini. FinCEN mengenal pasti corak kegagalan untuk mendaftar sebagai perniagaan perkhidmatan wang dan melaksanakan kawalan anti-pelunturan wang, membenarkan transaksi tanpa usaha wajar pelanggan yang betul. Rangkaian pengedaran dadah, terutamanya Kartel Jalisco Nueva Generación, telah menggunakan kiosk ini untuk melunturkan hasil jualan narkotik, terutamanya di kawasan berisiko tinggi seperti Illinois. Walaupun menghadapi cabaran ini, penyokong industri berpendapat bahawa dengan rangka kerja pematuhan yang kukuh, kiosk boleh menyokong pengambilan kripto dan kemasukan kewangan sambil meminimakan penyalahgunaan.