FATF Memberi Amaran Penyalahgunaan Kripto Menyemarakkan Pembiayaan Haram, Menggesa Negara-negara Melaksanakan Langkah Balas Baharu

FATF Isyaratkan Aliran Kripto Haram, Tekan Kerajaan Perketat Perlindungan Kewangan

Usaha pengawasan kripto global dipertingkat apabila Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) mengumumkan hasil Plenary kelimanya di bawah presidensi Mexico pada 20 Feb. Penetap piawaian global bagi anti-pengubahan wang haram, membanteras pembiayaan keganasan, dan membanteras pembiayaan proliferasi itu mengetengahkan laporan aset digital baharu, penilaian negara, serta langkah tambahan berkaitan Iran.

“Plenary meluluskan untuk penerbitan dua laporan berkaitan aset digital,” perincian pengumuman itu, sambil menambah:

“Laporan pertama menilai dan mencadangkan cara untuk mengurangkan risiko pembiayaan haram yang ditimbulkan oleh penyalahgunaan stablecoin dan dompet tanpa hos. Laporan kedua adalah mengenai amalan baik dan cabaran yang berkaitan dengan pengurangan risiko yang berkaitan dengan penyedia perkhidmatan aset digital luar pesisir.”

Ahli juga menerima pakai Laporan Penilaian Bersama untuk Austria, Itali, dan Singapura, yang membentangkan dapatan semakan rakan sebaya mengenai kekuatan rangka kerja perundangan mereka dan keberkesanan pelaksanaan.

Menangani risiko geopolitik, badan antara kerajaan itu mengulangi bahawa Iran akan kekal dalam senarai hitamnya berikutan kebimbangan berterusan mengenai pembiayaan keganasan dan proliferasi, dengan menyatakan: “FATF juga menyeru semua bidang kuasa untuk mengenakan langkah balas tambahan bagi menyekat perbankan koresponden, transaksi aset digital, dan hubungan perniagaan dengan Iran memandangkan risiko pembiayaan haramnya yang teruk.”

Pegawai seterusnya menjadualkan mesyuarat Menteri-Menteri FATF pada April di Washington, D.C., untuk menggariskan keutamaan bagi dua tahun akan datang, serta mengesahkan bahawa United Kingdom akan mengambil alih presidensi bermula Julai. Kenyataan itu menekankan kepentingan lebih luas inovasi yang bertanggungjawab, dengan menyatakan:

“Aset digital memainkan peranan penting dalam inovasi global dan pembangunan ekonomi, dan Amerika Syarikat menghargai usaha FATF untuk mencegah penyalahgunaan industri kritikal ini.”

Amerika Syarikat dijadualkan untuk penilaian pematuhannya sendiri lewat tahun ini, satu semakan yang akan mengukur penjajaran dengan piawaian FATF dan menilai pelaksanaan merentas pihak berkuasa persekutuan dan negeri.

Soalan Lazim 🧭

• Mengapa laporan baharu FATF mengenai stablecoin dan dompet tanpa hos penting untuk pelabur kripto?
  Laporan tersebut memberi isyarat penelitian global yang lebih ketat terhadap stablecoin dan dompet jagaan sendiri, meningkatkan kos pematuhan dan risiko kawal selia bagi firma kripto sambil berpotensi mengukuhkan keyakinan institusi dalam jangka panjang.
• Bagaimanakah tumpuan FATF terhadap penyedia perkhidmatan aset digital luar pesisir boleh memberi kesan kepada pasaran kripto?
  Pengawasan yang meningkat terhadap platform kripto luar pesisir boleh mengurangkan arbitrase kawal selia, memaksa bursa meningkatkan ketelusan dan pematuhan, yang boleh membentuk semula dinamik persaingan dan aliran modal.
• Apakah implikasi pelaburan apabila Iran kekal dalam senarai hitam FATF?
  Langkah balas yang diperluas yang menyekat perbankan koresponden dan transaksi aset digital dengan Iran meningkatkan risiko geopolitik dan sekatan, sekali gus mengukuhkan kewajipan pematuhan bagi institusi kewangan dan kripto global.
• Mengapa semakan pematuhan FATF A.S. yang akan datang penting untuk pelabur aset digital?
  Penilaian A.S. boleh mendorong pelarasan kawal selia di peringkat persekutuan dan negeri, mempengaruhi trend penguatkuasaan, struktur pasaran, dan persekitaran operasi untuk perniagaan kripto.