BIS Buletin Mencadangkan Penambahbaikan Langkah AML Kripto Dengan Skor Pematuhan

BIS Bulletin Mencadangkan Penggunaan Sejarah Blockchain untuk Membangun Skor AML Kripto

Penyebaran mata wang kripto dan stablecoin mendorong institusi kewangan tradisional untuk melaksanakan konsep baharu bagi menghalang penggunaannya untuk tujuan haram. Kertas kerja baru yang dikeluarkan oleh ahli ekonomi Bank for International Settlements (BIS) mencadangkan penggunaan blockchain untuk menentukan skor anti-pengubahan wang haram (AML) bagi setiap alamat kripto, membantu institusi berurusan dengan kebimbangan pematuhan.

Buletin bertajuk “Pendekatan kepada pematuhan anti-pengubahan wang haram untuk kriptoaset,” mengulas tentang ketidakcekapan kaedah semasa untuk menilai sama ada dana kripto adalah haram atau tidak, memandangkan ia bergantung kepada pengendali terdesentralisasi yang tidak ditentukan, seperti validator atau pelombong, untuk memindahkan dana ini.

Ahli ekonomi mencadangkan penggunaan struktur yang sama yang menjadikan mata wang kripto kebal terhadap pendekatan AML tradisional untuk menilai risiko yang berkaitan dengan berurusan dengan alamat dompet atau transaksi tertentu.

“Kerana sejarah penuh transaksi di blockchain tersedia untuk umum, ia boleh memberi maklumat untuk penilaian sejauh mana unit tertentu kriptoaset dikaitkan dengan aktiviti haram yang lalu atau semasa,” kata buletin itu.

Skor AML yang dirujuk boleh dikeluarkan berkaitan dengan sejarah transaksi ini. Skor AML akan dijana pada skala 0 hingga 100 poin, dengan alamat yang memegang 100 poin adalah yang paling bersih dan 0 adalah yang paling berisiko. Ini akan membantu platform perbankan yang digunakan sebagai off-ramps (titik di mana kripto ditukar menjadi fiat) menilai sama ada mereka harus menyelesaikan transaksi yang diminta atau menolak interaksi dengan alamat yang ditandakan.

Kertas kerja menjelaskan:

Pertukaran kripto, pengeluar stablecoin, dan bank boleh memohon perlindungan dengan mempertimbangkan syarat minimum untuk skor pematuhan AML bagi menukar kripto kepada tunai, membantu mencegah dana dari aktiviti haram memasuki sistem kewangan konvensional

Institusi yang berbeza akan mempunyai toleransi yang berbeza terhadap alamat berisiko tinggi bergantung pada prinsip operasi, bidang kuasa, dan kerangka peraturan mereka. Contohnya, kedai yang menjual kad hadiah akan mempunyai toleransi yang lebih tinggi daripada bank yang menawarkan pilihan pelaburan dalam kripto.

Baca lebih lanjut: Kajian BIS Menunjukkan Pemindahan Bitcoin Nilai Rendah Mengubah Penghantaran Ketika Kos Tradisional Tinggi

Baca lebih lanjut: BIS Keluar dari Penyertaan Projek Mbridge: Ia ‘Tidak Dicipta untuk Melayani BRICS’