Bank Pusat Nigeria Memilih Enam Entiti untuk Perintis Aset Maya Baharu

Enam VASP Dipilih untuk Program Perintis Penyeliaan Baharu

Bank Pusat Nigeria telah secara rasmi melancarkan program perintis penyeliaan anti-pengubahan wang haram dan pembiayaan balas keganasan. Program perintis baharu ini direka untuk menyelaraskan Nigeria dengan Syor 15 dan 16 Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF)—khususnya peraturan perjalanan (travel rule), yang menghendaki penyedia perkhidmatan aset maya berkongsi maklumat pengirim dan penerima manfaat bagi transaksi.

Hanya beberapa tahun lalu, landskap kripto Nigeria ditakrifkan oleh geseran. Pada Februari 2021, CBN secara berkesan melarang bank perdagangan daripada memberi perkhidmatan kepada bursa kripto. Namun, susulan penarikan balik larangan itu pada Disember 2023 dan penggubalan seterusnya Akta Pelaburan dan Sekuriti 2025, tumpuan telah beralih daripada pengecualian kepada integrasi.

Menurut kenyataan media, CBN telah memilih sendiri sekumpulan terpilih entiti fintech dan kripto untuk menyertai fasa awal ini. Ini termasuk Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin dan Paystack. Walau bagaimanapun, CBN berhati-hati untuk menyatakan bahawa penyertaan “tidak memberikan sebarang status kawal selia, kelulusan, atau hak pelesenan.” Sebaliknya, ia merupakan persekitaran terkawal dan tersusun untuk bank mengkaji model perniagaan dan risiko operasi.

Di bawah program perintis ini, VASP yang mengambil bahagian diwajibkan menyerahkan data bulanan mengenai prestasi AML/CFT dan menjalani audit terhadap pendaftaran pelanggan, saringan sekatan dan pemantauan transaksi. Mereka juga mesti menunjukkan pelan yang berwibawa untuk menjejaki aliran aset digital rentas sempadan.

“Program Perintis ini direka untuk membangunkan pemahaman tersusun tentang risiko AML/CFT/CPF, model perniagaan, dan amalan operasi merentas entiti yang mengambil bahagian,” kata CBN. “Ia juga menyokong VASP dalam memperkukuh rangka kerja AML/CFT/CPF mereka selaras dengan jangkaan penyeliaan yang sedang muncul.”

Bank tersebut menegaskan bahawa semua data yang dikumpulkan akan dilindungi di bawah Akta Perlindungan Data Nigeria 2023.

Dengan membawa bursa seperti Kucoin dan gergasi pembayaran seperti Flutterwave ke dalam kitaran penyeliaan formal, CBN menyasarkan untuk menyingkirkan pelaku tidak bertanggungjawab sambil memastikan Nigeria—salah satu pasaran kripto paling aktif di dunia—kekal sebagai nod yang stabil dalam sistem kewangan global.

CBN telah pun menjadualkan fasa-fasa seterusnya bagi program perintis tersebut, walaupun ia mengesahkan bahawa fasa-fasa ini tidak dibuka kepada sebarang penyataan minat luaran pada masa ini.

FAQ ❓

• Apa yang dilancarkan oleh CBN? Bank pusat Nigeria memperkenalkan program perintis penyeliaan AML/CFT.
• Peraturan FATF yang manakah terpakai? Program perintis ini sejajar dengan Syor FATF 15 dan 16, termasuk Peraturan Perjalanan.
• Siapa yang menyertai? Fintech dan firma kripto terpilih seperti Flutterwave, Kucoin, Paystack, dan yang lain turut serta.
• Apakah matlamatnya? Program ini menguji pematuhan, pelaporan data, dan kawalan risiko untuk memperkukuh pengawasan kripto Nigeria.