Bank Pusat Ireland Mengenakan Denda $24.8 Juta Terhadap Coinbase Europe Kerana Kegagalan AML

Denda dan Pelanggaran

Bank Pusat Ireland telah mendenda Coinbase Europe Limited kira-kira $24.8 juta (€21,464,734) kerana melanggar kewajipan pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan anti-keganasan (CFT) antara April 2021 dan Mac 2025. Denda ini berlaku berikutan kegagalan serius dalam pemantauan transaksi di bawah Akta Keadilan Jenayah Ireland (Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan) 2010.

Coinbase Europe, subsidiari Coinbase Group global, menyediakan perkhidmatan aset dan dompet kripto kepada pengguna di seluruh dunia. Sebagai penyedia perkhidmatan aset maya, ia dikehendaki secara sah untuk memantau transaksi pelanggan dan melaporkan aktiviti mencurigakan kepada Unit Perisikan Kewangan (FIU) dan Pesuruhjaya Hasil.

Dalam kenyataan akhbar, Bank Pusat berkata bahawa siasatannya mendedahkan lebih daripada 30 juta transaksi—bernilai lebih $203 bilion—tidak dipantau dengan betul dalam tempoh 12 bulan. Transaksi ini menyumbang kira-kira 31% daripada jumlah aktiviti Coinbase Europe pada masa itu.

Laporan menyatakan pertukaran ini mengambil masa hampir tiga tahun untuk menyelesaikan pemantauan retrospectif, yang mengakibatkan pemfailan 2,708 laporan transaksi mencurigakan (STR). Laporan ini menandakan kebimbangan berkaitan pengubahan wang haram, penipuan, pengedaran dadah, jenayah siber, dan eksploitasi kanak-kanak.

Timbalan Gabenor Colm Kincaid menekankan keseriusan pelanggaran tersebut, menyatakan bahawa kegagalan dalam sistem pemantauan membolehkan penjenayah mengeksploitasi institusi kewangan. Dia menyatakan bahawa anonim kripto dan sifat merentas sempadannya menjadikannya sangat menarik bagi aktiviti jenayah.

“Kripto mempunyai ciri teknologi tertentu yang, bersama-sama dengan kemampuan meningkatkan anonimitinya dan sifat merentas sempadan, menjadikannya sangat menarik bagi penjenayah yang ingin memindahkan dana mereka. Inilah sebabnya mengapa amat penting bahawa firma yang terlibat dalam perkhidmatan kripto mempunyai kawalan yang kukuh untuk mengenal pasti dan melaporkan transaksi mencurigakan,” kata Kincaid.

Coinbase mengakui pelanggaran tersebut, termasuk kegagalan untuk memantau dengan betul 30,442,437 transaksi, melaksanakan dasar dan kawalan dalaman yang mencukupi. Ia juga gagal melakukan pemantauan tambahan untuk 184,790 transaksi.

FAQ 🧠

• Mengapa Coinbase Europe didenda oleh Bank Pusat Ireland? Ia gagal memantau lebih 30 juta transaksi kripto, melanggar undang-undang AML dan CFT.
• Berapakah jumlah denda Coinbase Europe dalam USD? Dendanya berjumlah kira-kira $24.8 juta untuk pelanggaran antara 2021 dan 2025.
• Aktiviti mencurigakan jenis apa yang telah ditandai? Laporan mengaitkan transaksi dengan pengubahan wang haram, penipuan, jenayah siber, dan eksploitasi kanak-kanak.
• Apa makna ini untuk pematuhan kripto di Ireland? Ia menyerlahkan keperluan untuk kawalan lebih kukuh dalam firma kripto untuk mencegah jenayah kewangan.